Cel mai bun leasing. Companii de leasing - evaluarea celor mai bune companii de leasing din Rusia

Leasingul este un tip de serviciu financiar, o formă de creditare, atunci când întreprinderile cumpără active fixe sau persoanele fizice cumpără bunuri foarte scumpe. Top 10 cele mai bune companii de leasing din Rusia vă vor spune despre companiile care oferă astfel de servicii.

10 Alianța de afaceri

În 2018, volumul portofoliului de leasing al acestei companii a fost de 33,739 milioane de ruble. „Business Alliance” este o companie independentă de leasing care lucrează cu diverși clienți: marile corporații, intreprinderi mijlocii si mici. Activitățile companiei sunt specializate în principal în furnizarea de echipamente complexe și costisitoare de înaltă tehnologie.

9 Baltic Leasing

În 2018, volumul portofoliului de leasing al acestei companii s-a ridicat la 41 090 de milioane de ruble. Compania a fost fondată în 1990. De atunci, peste 69 de filiale au fost deschise în toată Rusia. Compania se ocupă cu leasing de mașini, utilaje, echipamente speciale, vehicule comerciale ușoare, camioane, utilaje uzate, remorci și semiremorci, imobiliare, precum și leasing operațional.

8 Siemens Finance

În 2018, volumul portofoliului de leasing al acestei companii s-a ridicat la 45554 milioane de ruble. Lucrând în Rusia de 19 ani, compania selectează condiții de finanțare convenabile pentru fiecare client și proiect specific. Siemens Finance oferă leasing de echipamente; echipamente grele și speciale; camioane; industriale, medicale și echipamente de putere Siemens; leasing auto; modernizarea echipamentelor cu componente Siemens.

7 Europlan

În 2018, volumul portofoliului de leasing al acestei companii s-a ridicat la 60,905 milioane de ruble. Compania și-a început activitatea în 1999. Apoi echipa era formată din doar 3 persoane. Acum aceasta este o companie mare, al cărei personal (conform anului 2013) are peste 1.700 de angajați. Europlan oferă leasing de afaceri, leasing operațional și piață auto. Există și oferte speciale de la companie.

6 Alfa Leasing

În 2018, volumul portofoliului de leasing al acestei companii a fost de 81,682 milioane de ruble. Compania a fost fondată în 1998. Alfa Leasing ofera servicii de leasing pt indivizii, Pentru entitati legaleși antreprenori individuali, precum și pentru afaceri corporative.

5 TransFin-M

În 2018, volumul portofoliului de leasing al acestei companii s-a ridicat la 324,729 milioane de ruble. TransFin-M nu oferă doar servicii de leasing, ci oferă și servicii de operare a telegondolelor și a vagoanelor acoperite. Serviciile de leasing ale companiei acoperă transportul feroviar, aerian, apă și transport auto, precum și echipamente speciale, utilaje și imobile comerciale.

4 VEB-leasing

În 2018, volumul portofoliului de leasing al acestei companii s-a ridicat la 351,787 milioane de ruble. Compania ofera leasing de autoturisme, camioane, autobuze, echipamente speciale, echipamente, material rulant, transport aerian, transport maritim si fluvial.

3 Sberbank Leasing

În 2018, volumul portofoliului de leasing al acestei companii a fost de 402 328 milioane de ruble. Compania oferă servicii de leasing pentru vehicule, echipamente, aeronave, material rulant, transport pe apă și imobiliare. Lucrând de 25 de ani pe piața serviciilor de leasing, Sberbank Leasing are peste 55 de sucursale situate în cele mai mari orașe din Rusia.

2 VTB Leasing

În 2018, volumul portofoliului de leasing al acestei companii, fondată în 2002, sa ridicat la 406,781 milioane de ruble. Activitatea companiei se extinde la leasing de vehicule (autoturisme si vehicule comerciale, echipamente speciale, autopropulsate), transport aerian, transport feroviar, echipamente tehnologice, imobiliare, utilaje pt industria petrolului și gazelor. VTB Leasing structurează și tranzacții de orice complexitate. Compania face posibilă încheierea unei tranzacții în stadiul unui acord deja încheiat cu un furnizor, elaborează un program de plată ținând cont de dorințele clientului, oferă servicii de leasing financiar și operațional.

1 Societatea de Stat de Leasing de Transport

În 2018, volumul portofoliului de leasing al acestei companii s-a ridicat la 534,349 milioane de ruble. Compania a fost fondată în 2001. Printre serviciile sale se numără închirierea de transport aerian, pe apă și feroviar, transport de pasageri eficient din punct de vedere energetic, auto și echipamente speciale pentru întreprinderi rusești industria transporturilor. Compania este, de asemenea, angajată în activități de investiții pentru a dezvolta infrastructura de transport a Rusiei.

Piața auto din Rusia în 2017

În 2017 rusă piata autoși-a început creșterea după o scădere de aproape două ori în 2015 și o stagnare în 2016. Vânzările, în special, de autoturisme noi au crescut cu 11,9% (până la 1,6 milioane de unități), creșterea vânzărilor de camioane a depășit 50%, potrivit unui studiu de piață al Ernst & Young (EY, una dintre cele mai mari companii de audit și consultanță din lume). ).

Principalele motive ale creșterii nu au fost redresarea economiei sau creșterea puterii de cumpărare, așa cum ar părea, ci realizarea cererii reținute, îmbătrânirea parcului de vehicule și sprijinul guvernamental semnificativ.

Ambele studii sunt considerate cele mai autorizate în evaluarea pieței de leasing din Rusia.

În clasamentul după volumul de afaceri noi (în mii de euro) pe segment leasing autoîn 2017, companiile rusești s-au clasat după cum urmează:

leasing auto:

Clasament companiile rusești după volumul de afaceri noi (în mii €) în segment leasing de vehicule comerciale:

Factorii competitivi ai companiilor de leasing

Unul dintre cei mai importanți factori pentru client atunci când alege o companie este, desigur, costul serviciilor de leasing. Avantajul leasingului față de alte metode de finanțare îl reprezintă reducerile pe care locatorii, în calitate de cei mai mari cumpărători, le primesc de la dealeri și pe care le transmit clienților lor.

„Cu un termen echilibrat și o plată în avans în cadrul unui contract de leasing, precum și datorită reducerii Europlan LC la o mașină, costul achiziției acesteia în baza unui contract de leasing (inclusiv luarea în considerare a costului serviciului de leasing) se transformă adesea a fi mai mic decât prețul de achiziție pentru propriul bani gheata client, sau poate fi egal cu acesta ”, explică Alexander Mikhailov.

Următorul, și în majoritatea cazurilor cel mai important, este capacitatea companiei de a oferi condiții flexibile de leasing în funcție de specificul solicitării clientului. Viteza, adaptabilitatea și dorința de cooperare sănătoasă sunt premisele pentru interacțiunea de succes a companiei cu chiriașii individuali și comerciali.

Varietatea este, de asemenea, un factor important pentru consumator. servicii aditionale- înregistrarea unui autoturism în Inspectoratul de Stat al Rutierului și Gostekhnadzor, livrarea autovehiculelor, programul de asigurare și combustibil favorabil, serviciu de răscumpărare auto și altele care sporesc confortul clientului în utilizarea serviciilor financiare.

O caracteristică a leasingului care este importantă din punct de vedere juridic pentru client este aceea că mașina rămâne în proprietatea companiei de leasing până la sfârșitul contractului de leasing. Iar dacă societatea are probleme financiare care duc la confiscarea proprietății, locatarul va fi obligat să transfere bunul închiriat către societatea de leasing fără a primi compensații pentru plățile efectuate. Prin urmare, este foarte important să se evalueze fiabilitatea companiei înainte de a face o concluzie, care este cel mai bine exprimată în vechimea sa, numărul de tranzacții finalizate, o imagine pozitivă în mass-media (dacă există suficiente surse).

Prognoza

Conform prognozei RAEX (Expert RA), în 2018 dezvoltarea leasingului va fi facilitată de o reducere suplimentară a ratelor de creditare și a programelor de sprijin de stat, însă, datorită rezultatelor puternice din anul precedent, ritmul de creștere a pieței va încetini. până la 20%.

Potrivit șefului departamentului de analiză al lui Alpari Alexander Razuvaev, în următorii ani, mici și afaceri medii va crește achiziția de vehicule în leasing. „În următorii doi ani, rata medie anuală de creștere a vânzărilor va fi de cel puțin 3% pentru mașini și 7% pentru camioane”, crede expertul.

De asemenea, este de așteptat o creștere a vânzărilor pe piața de consum.

"ÎN țările dezvoltate Leasingul reprezintă până la o treime din toate vânzările către persoane fizice. În Rusia, în cinci ani, leasingul poate ocupa și până la o treime din întreaga piață, adică dacă în țară se vând în total trei milioane de mașini pe an, atunci un milion dintre ele vor fi închiriate ”, spune Mikhail. Bakhtiarov, președintele holdingului Major Auto.

Cererea acumulată încă nu este satisfăcută, iar acest lucru va contribui la creșterea pieței în 2018, confirmă EY.

Pentru prima jumătate a anului 2017, volumul noilor afaceri (valoarea proprietății în cadrul unor noi tranzacții) pe piața de leasing s-a ridicat la aproximativ 425 de miliarde de ruble, potrivit agenției de rating RAEX. Este cu 55% mai mult decât în ​​aceeași perioadă din 2016. Unul dintre principalii factori din spatele acestei creșteri a fost programul de subvenționare a leasingului, potrivit studiului agenției. Volumul total al portofoliului de leasing al companiilor de la 1 iulie 2017 se ridica la 3,22 trilioane de ruble, cu 14% mai mult decât acum un an. Primele cinci companii în ceea ce privește volumul de noi afaceri au rămas neschimbate, cu excepția unui jucător: „ ” a coborât din primele 5, făcând loc lui TransFin-M (vezi graficul).

Cu sprijinul statului

Dacă vorbim despre Sankt Petersburg, atunci o parte semnificativă a noilor afaceri pentru companiile de leasing a fost asigurată de segmentul de echipamente de construcții. Astfel, în portofoliul de afaceri noi „VTB Leasing” din Sankt Petersburg și regiunea Leningrad, conform rezultatelor din primul semestru al anului 2017, aproape 43% din tranzacții au reprezentat transportul de mărfuri și vehicule autopropulsate, iar valoare totală tranzacțiile au crescut cu 15% față de aceeași perioadă din 2016. „Cererea amânată, întărirea rublei și sprijinul statului - toate acestea au devenit factori de creștere”, spune Evgeny Tatarinov, șeful departamentului de leasing auto la VTB Leasing. „Suntem unul dintre liderii programului Ministerului Industriei. și Comerțul Federației Ruse.mii de unități de echipamente, apoi timp de 8 luni din 2017 - deja aproximativ 6,5 mii.

În Baltic Leasing, volumul de afaceri noi în segmentul de echipamente de construcții pentru perioadă de raportare s-a dublat mai mult decât în ​​2016: de la 869 de milioane la 1,8 miliarde de ruble. "Majoritate firme de constructii se străduiesc să actualizeze flota de vehicule, în timp ce au posibilitatea de a o face în condiții preferențiale în cadrul programului de stat, - spune Andrey Volkov, șeful Direcției pentru Dezvoltare a Produsului și Relații cu Partenerii la Baltic Leasing. „Sprijinul guvernului ajută și la popularizarea leasingului.” Practic, compania închiriază excavatoare, încărcătoare și alte utilaje.

Prin mici afaceri

În compania Interleasing din Nord-Vest, o treime din vânzări au scăzut pe segmentul utilajelor de construcții, adică de 1,5 ori mai mult decât în ​​2016. În același timp, cererea pentru acesta a depășit cererea pentru transportul de marfă. Acest lucru se datorează uzurii generale a echipamentelor și concurenței mai puțin pe piață, spune Alexander Borisenko, șeful de leasing de echipamente speciale la Interleasing. Compania observă că numărul tranzacțiilor în valoare de până la 20 de milioane de ruble a crescut considerabil, în timp ce tranzacțiile corporative mari (peste 100 de milioane de ruble) au scăzut semnificativ. „Pe de o parte, acest lucru se datorează unei scăderi a numărului de proiecte mari de infrastructură din oraș, pe de altă parte, cu evaluarea băncilor asupra industriei construcțiilor ca fiind mai riscantă decât altele”, spune Alexander Borisenko.

Leasingul este o formă unică de creditare care implică utilizarea integrală a proprietății scumpe cu plăți lunare relativ mici și posibilitatea de răscumpărare ulterioară.

Astăzi, există două domenii majore pe această piață: leasing pentru persoane fiziceȘi leasing pentru persoane juridice. Fiecare dintre aceste forme de leasing are propriile sale caracteristici distinctive.

Pentru cetățeni, acest tip de creditare este cel mai interesant în sectorul auto. Închirierea unui autoturism pentru persoane fizice reprezintă, cu o oarecare simplificare, o răscumpărare treptată a unui autovehicul sau pur și simplu închirierea lui contra cost, a cărei valoare este semnificativ mai mică decât ofertele directe de la reprezentanțele auto.

Pentru clienti corporativi programe mai actuale. Cel mai solicitat este leasingul de echipamente, care presupune achiziționarea de echipamente scumpe pentru utilizare de la un furnizor selectat. Într-un caz mai general, se folosește leasingul financiar, în baza căruia poți achiziționa orice proprietate, inclusiv imobile.

Indiferent de forma de leasing, această direcție de creditare are mai multe trăsături distinctive. Conform legislației actuale a Federației Ruse, condițiile de leasing necesită încheierea unui acord pentru cel puțin 11 luni. Leasing-urile fără avans sunt practic absente, la început va trebui să plătiți 5-40% din valoarea de răscumpărare. Plățile se pot face după două grafice: uniformă și descrescătoare.

Leasingul poate fi doar organizatie specializata. Pentru confortul dumneavoastră, am compilat cele mai mari companii activează în acest sector și le-a clasat în funcție de mărimea portofoliului de leasing de la 1 noiembrie 2015.

Pe pagina fiecarei societati de leasing le puteti afla pe toate informatie necesara: descriere generală a activităților, detalii de contact, site-ul actual etc. Aceste date vă vor ajuta să găsiți un partener de încredere și să obțineți leasing în condițiile cele mai favorabile.

Companiile de leasing rusești au început să apară în perioada perestroika, iar acum această piață a ajuns suficient nivel inaltîn dezvoltarea sa. Operațiunile de leasing permit accelerarea procesului de consolidare a afacerilor și ajută la atingerea unui nivel ridicat de dezvoltare pentru multe întreprinderi mici și mijlocii. În același timp, profitabilitatea unui leasing financiar pe termen lung depinde în mare măsură de compania însăși. În această lumină, este indicat să evidențiem specificul activităților unor astfel de companii din Rusia și să le identificăm printre acestea pe cele care și-au câștigat o reputație solidă pe piață, pentru a construi un anumit rating.

feluri

Companiile de leasing care operează pe piața rusă pot fi împărțite condiționat în funcție de tipul de activitate, mărimea și capitalul care le stau la baza în mai multe grupuri, în cadrul cărora se află lideri evidenti.

Cu o cotă de stat în capitală

De regulă, cetățenii au mai multă încredere în acele companii care sunt susținute într-o anumită măsură de stat. Trebuie remarcat faptul că firmele cu participarea statului ocupa pozitii de conducere in Evaluări rusești. Ele diferă:

• O cantitate semnificativă de capital autorizat, care se datorează accesului la împrumuturi guvernamentale ieftine;
• O reputație pozitivă, deoarece interesele clienților sunt întotdeauna susținute de stat;
• Disponibilitatea programelor de leasing comercial și a opțiunilor de finanțare concesională.

Organizațiile de încredere cu o bună reputație în această categorie sunt companii universale care oferă o gamă largă de servicii - Sberbank Leasing și VTB Leasing, precum și instituții specializate care deservesc anumite sectoare ale economiei, inclusiv Rosagroleasing și Ilyushin Finance.

Regional

Acest grup include companii care au o rețea largă de sucursale și își răspândesc activitățile într-un număr semnificativ de regiuni ale Federației Ruse. Deoarece concurența pe astfel de piețe este mult mai slabă decât în marile orașeși, prin urmare, astfel de firme au posibilitatea de a-și furniza serviciile la un cost mai accesibil.

În plus, este benefic pentru clienți să lucreze cu companii situate în regiunile de înregistrare: este mai ușor să atragi evaluatori și să raportezi în mod regulat despre starea obiectului tranzacției de leasing. Printre această categorie se numără și multe firme cu o reputație stabilă. Printre ei:

• Compania Europlan, care are 74 de filiale în regiunile țării;
• CARCADE Leasing, care a deschis deja 66 de sucursale;
• firma de leasing Uralsib cu cele 56 de sucursale ale sale;
• SRL Element-leasing, care are 54 de sucursale;
• Baltic Leasing cu 32 de filiale.

Bancar

Deoarece leasingul este un leasing financiar pe termen lung, instituțiile bancare sunt cele care creează companii de leasing pe baza capitalului lor. Aceasta este o opțiune foarte convenabilă, deoarece este mai convenabil pentru clienți să lucreze cu băncile care și-au deservit deja conturile, le-au acordat împrumuturi, decât să apeleze la firme necunoscute. În plus, cerințele unor astfel de organizații atunci când furnizează echipamente pentru un leasing financiar pe termen lung sunt aceleași cu cele ale băncilor care le-au creat la emiterea de împrumuturi.

În clasamentul TOP-50 al companiilor de leasing din Rusia de la sfârșitul anului 2013, există astfel de companii create pe baza capitalului bancar, cum ar fi Gazprombank Leasing, Alfa-Leasing, Raiffeisen-Leasing și UniCredit Leasing.

Pe baza capitalului de producție

Întrucât ofertele de leasing implică în principal achiziționarea de echipamente pt întreprinderile producătoare, alții mijloace tehniceși autoturisme (cum se cumpără), sunt întreprinderile implicate în producția acestor categorii de mărfuri care își formează propriile companii de leasing. Această abordare le permite să crească semnificativ rata de rotație a fondurilor lor, precum și să extindă cercul de cumpărători ai produselor lor. Pentru clienți, este garanția unei tranzacții rapide și de încredere. Kamaz Leasing, Volkswagen Group Finants Leasing, Afin Leasing Vostok și Scania Leasing se pot distinge între companiile create pe baza capitalului de producție și având o reputație solidă pe piață.

În general, în ceea ce privește volumul portofoliului de leasing, pozițiile de frunte în ratingul TOP-10 de la 1 iulie 2014 au fost ocupate de VEB-Leasing, VTB Leasing, Sberbank Leasing, TransFin-M, Compania de Leasing de Transport de Stat, Gazprombank Leasing, Gaztekhleasing, Alfa-Leasing, Europlan și Baltic Leasing. Birourile centrale ale tuturor acestor organizații sunt situate la Moscova, iar filialele funcționează în multe orașe mari ale Federației Ruse.

Cum să alegi compania de leasing potrivită?

La sfârșitul anului 2013, pe piața financiară rusă operau 107 companii de leasing, ceea ce înseamnă că nu este ușor să alegeți cea mai potrivită opțiune dintre ele. Este recomandabil să se stabilească o serie de criterii care ar trebui luate în considerare atunci când se caută o firmă care poate oferi un leasing financiar pe termen lung profitabil și de încredere al unei mașini sau al unui echipament, inclusiv:

Alături de factorii de mai sus, puteți lua în considerare și mărimea avansului, furnizorii cu care compania de leasing lucrează și intervalul de timp pentru luarea unei decizii cu privire la tranzacție.

Astfel, piața serviciilor de leasing din Rusia a atins un nivel destul de ridicat de dezvoltare. Cu toate acestea, cu o analiză detaliată, puteți alege companii care au o reputație pozitivă, fiabilitate și conditii favorabile serviciu Clienti. Alegerea potrivita garantează antreprenorului o oportunitate convenabilă de a obține un echipament sau o mașină pentru un leasing financiar pe termen lung cu o achiziție ulterioară.