uy » Onlayn xizmatlar » Rus tilida to'ldirish uchun shakl. Bankni tasdiqlash xati (BCL)

Rus tilida to'ldirish uchun shakl. Bankni tasdiqlash xati (BCL)

Bankni tasdiqlash xati (BCL)

Bankni tasdiqlovchi xatbank Tasdiqlash xat /bank Qobiliyat xat) — BCL (MT-799) bank tomonidan o‘z mijozi (ko‘p sonli tovarlarni sotib olish bo‘yicha shartnoma tuzgan xaridor) nomidan berilgan, tuzilgan shartnoma shartlari bo‘yicha o‘z majburiyatlarini bajarish uchun moliyaviy imkoniyatlarini tasdiqlovchi xatdir. shuningdek, xaridorning tranzaktsiyani bajarish uchun etarli mablag' va moliyaviy imkoniyatlarga ega ekanligini ko'rsatadi.Ammo shuni aniq tushunish kerakki, bankning tasdiqlovchi xati (BCL) to'lovning hech qanday kafolatini anglatmaydi.

Agar xaridor o'z banki orqali mahsulot sotib olish imkoniyatiga ega ekanligini e'lon qilsa, bunday xabarnoma orqali SWIFT xabari MT799, u bilvosita tranzaktsiyani moliyalashtirish uchun zarur bo'lgan kreditni olish uchun etarli pulga ega ekanligini tasdiqlaydi. BCL xatining provayderi, xaridorning banki, qaytarib bo'lmaydigan xarid buyurtmasi yoki imzolangan shartnoma bilan bog'liq holda etkazib beruvchiga tasdiqlovchi xabarnoma yuborishi kerak.

Bankni tasdiqlovchi xat katta miqdorda shartnomalar tuzishda xaridor tomonidan o'z yetkazib beruvchiga beriladigan dastlabki kafolatdir. Bu xaridorning to'lov qobiliyatini aniqlash usullaridan biridir. Ya'ni, agar xaridorning banki bitim boshlanishidan oldin tasdiqlovchi xat bera olmasa, etkazib beruvchi xaridor ham tovarni to'lash uchun zarur bo'lgan moliyaviy vositani (akkreditiv, zaxira akkreditiv yoki) taqdim eta olmasligi haqida qaror qabul qilishi mumkin. bank kafolati).

BCL faktni tasdiqlovchi hujjatdir, lekin bank tomonidan moliyaviy majburiyatlarni bajarish uchun berilgan va'da emas. Bankning tasdiqlovchi xati (BCL) hech qanday holatda tayyorlik xatiga (RWA) teng kelmaydi. Xat BCL oddiygina xaridor bankining vakolatli SWIFT xabari bo‘lib, u sotib olmoqchi bo‘lgan tovar uchun to‘lovni amalga oshirish uchun uning moliyaviy qobiliyatini tasdiqlaydi (biz uning hisobidagi mablag‘lar yoki kredit liniyasi haqida gapirishimiz mumkin).

Rossiyada ham, eksport uchun ham barcha yo'nalishlarda belgilangan miqdorda barcha neft mahsulotlarini yetkazib berish bo'yicha shartnomalar (: 1.CIF Xitoy va Koreyadan tashqari - Rossiyaning FOB portlari mumkin, 2. DAP Afg'oniston).
Resursga muhtoj bo'lganlar uchun asosiy hujjatlar:
BPZ (ICPO), Bank ma'lumotnomasi + bayonoti (BCL), Resursni qabul qilish punktida terminal bilan saqlash shartnomasi yoki protsessor (neftni qayta ishlash zavodi) bilan shartnoma.
1. Kelib chiqishi: Rossiya
2.Shartlar: FOB/CIF ASWP
3. Yetkazib berish: Qabul qilish va tekshirishdan keyin 15 bank kunidan keyin boshlanadi
Sotuvchi bank tomonidan to'lov vositasi.
4. To'lov: RDLC
5. Tekshiruv: SGS (yoki) Xaridor tomonidan tushirish portida CIQ
6. PB: 2% (Faqat 12 oylik shartnoma muddati uchun joylashtirilgan asboblar uchun)
Sizdan LOI / ICPO - turi va nomini, kerakli ta'minot hajmlarini, oylik ishlab chiqarish miqdorini, moliyaviy vositalarni va sifat talablarini (GOST / TU, TYPE, VID) belgilang.
LOI - (inglizcha: Letter Of Intent) tarjimasi: niyat maktubi. Tovarni sotib olish niyatida berilgan bepul anketada davlat standarti spetsifikatsiyasining turi, nomi, hajmi, yetkazib berish shartlari, jo‘natiladigan joy va boshqalar ko‘rsatiladi. Hujjat sifatida u yuridik kuchga ega emas va bizni hech narsaga majburlamaydi. Uni nomlash yoki nomlash mumkin.

Bunga javoban biz ish tartib-qoidalarini va resurs ko'rsatiladigan sotuvchining nomini yuboramiz. Yakuniy narx formulasi chegirma hisoblanadi va sotuvchi resurs egasi tomonidan beriladi! FCO va shartnoma loyihasi hammasini olgandan keyin asosiy hujjatlar. FOBda - biz GP resurslari va protseduralari bilan ishlaymiz.

Birlamchi, ikkilamchi manbalar va muvaffaqiyatsizlik manbalari. Iltimos, yuqorida ko'rsatilgan chegaralar doirasida "bo'sh joy hajmlari" uchun arizalarni yubormang. Bundan tashqari, iltimos, "velosiped ixtirochilari" haqida tashvishlanmang.

Hujjatlarni to'ldirish tartibi va namunalari (ICPO va BCL)
Ish tartibi:
1. Xaridor hujjatlarni qayta ishlash qoidalarida quyida ko'rsatilgan hujjatlarni yuboradi
2. Xaridor kompaniyasini tekshirgandan so'ng, sotuvchi FCO yoki SCO manzilini va shartnoma loyihasini yuboradi.
3. Xaridor va sotuvchi shartnomani elektron pochta orqali kelishib, imzolaydilar.
4. Xaridor imzolovchining pasporti nusxasini yuboradi
5. Sotuvchi Moskvada imzo chekish uchun taklifnoma yuboradi
Hujjatlar qoidalari:
Xaridor har bir jild uchun oltita hujjat tuzadi:
1. ICPO yoqilgan Ingliz tili– (bank xodimining telefon raqamlari va SWIFT ko'rsatilishi shart)
2. ICPO - rus tiliga tarjimasi, Xaridor kompaniyasi tomonidan imzolangan va muhrlangan.
3. Ingliz tilida ICPO ga majburiy havola bilan shakldagi bank ma'lumotnomasi
4. Bank ma'lumotnomasi - rus tiliga tarjimasi, Xaridor kompaniyasining muhri bilan tasdiqlangan.
5. Ingliz tilidagi kompaniyaning qisqacha mazmuni
6. Kompaniyaning CV - rus tiliga tarjimasi, Xaridor kompaniyasining muhri bilan tasdiqlangan.
Barcha namunaviy shakllar quyida ilova qilingan. Boshqa shakldagi hujjatlar qabul qilinmaydi. Bank ma'lumotnomasining shakli taklif qilinganidan farq qilishi mumkin. Har bir hujjatda chiqish raqami va sanasi bo'lishi kerak, muhrlar ko'k rangda bo'lishi kerak. Banklarning ma'lumotnomalarida (har bir ICPO o'ziga xos xususiyatga ega) BPZ (ICPO) ga havolani o'z ichiga olishi kerak. BPZ(ISPO), ma'lumotnoma, kompaniya rezyume, ishonchnoma, imzolovchining pasport ma'lumotlari rus va ingliz tillarida yoki rus va nemis tillarida bo'lishi kerak.

Moliyaviy vositalar regresssiz kreditlar uchun garov sifatida, savdo operatsiyalari uchun to'lov kafolati sifatida yoki ularning garov aktivlari sifatini yaxshilash uchun ishlatilishi mumkin. Moliyaviy vositalar jahon reytingiga ega moliyaviy institutlardan chiqarilishi mumkin.

Moliyaviy vositalarni chiqarishda aktiv egalari ishtirok etadilar: xususiy muassasalar, xalqaro banklar, investitsiya fondlari va xalqaro moliya kompaniyalari.

Bank kafolati (BG)

bank kafolati (MT– 760) - tovarni sotib olish shartnomasini tuzgan mijozi nomidan bank tomonidan chiqarilgan, agar xaridor tovar haqini to‘lamagan bo‘lsa, xaridorning yetkazib beruvchi oldidagi moliyaviy majburiyatlarini bajarilishini kafolatlovchi qaytarib bo‘lmaydigan majburiyat. Boshqacha aytganda, bank kafolati bankning o'z mijozi nomidan olgan majburiyatidir.

bank kafolati ko'pincha kompaniyalarga ular bilan ishlamasligi mumkin bo'lgan kontragentlar bilan bitim tuzishga yordam beradi. Ko'pgina etkazib beruvchilar ko'pincha bor mijozlar bilan biznes qilishni afzal ko'rishadi bank kafolati, chunki bu ular sotgan narsa uchun tegishli to'lovni olmaslik xavfini yo'qotadi.

bank kafolati ko'p maqsadlarda ishlab chiqarilishi mumkin, masalan, oshirish kredit reytingi daromadli obligatsiyalar va qarz majburiyatlarini chiqaradigan tuzilmalar , uchinchi shaxslardan kreditlar olish, ijara yoki qurilish shartnomasi bo'yicha majburiyatlarning bajarilishini kafolatlash yoki xaridorning etkazib beruvchi oldidagi moliyaviy majburiyatlarini bajarishini kafolatlash.

Bankni tasdiqlash xati (BCL)

Bankni tasdiqlovchi xatbank Tasdiqlash xat / bank Qobiliyat xat) - BCL (MT-799) - bu bank tomonidan o'z mijozi (ko'p miqdordagi tovarlarni sotib olish bo'yicha shartnoma tuzgan xaridor) nomidan berilgan xat bo'lib, u tuzilgan shartnoma shartlari bo'yicha o'z majburiyatlarini bajarish uchun moliyaviy imkoniyatlarni tasdiqlaydi. .Shuningdek, xaridorning tranzaktsiyani bajarish uchun etarli mablag'i va moliyaviy imkoniyatlari borligini ko'rsatadi.Ammo shuni aniq tushunish kerakki, bankning tasdiqlovchi xati (BCL) hech qanday to'lov kafolatini anglatmaydi.

Agar xaridor o'z banki orqali mahsulot sotib olish imkoniyatiga ega ekanligini e'lon qilsa, bunday xabarnomani MT799 SWIFT xabari orqali taqdim etish orqali u tranzaksiyani moliyalashtirish uchun zarur bo'lgan kreditni olish uchun etarli puli borligini bilvosita tasdiqlaydi. BCL xatining provayderi, xaridorning banki, qaytarib bo'lmaydigan xarid buyurtmasi yoki imzolangan shartnoma bilan bog'liq holda etkazib beruvchiga tasdiqlovchi xabarnoma yuborishi kerak.

BCL- bu fakt bayonoti, lekin moliyaviy majburiyatlarni bajarish uchun bank tomonidan berilgan va'da emas. Bankning tasdiqlovchi xati (BCL) hech qanday holatda tayyorlik xatiga (RWA) teng kelmaydi. Xat BCL- bu oddiygina xaridor bankining vakolatli SWIFT xabari bo'lib, u sotib olmoqchi bo'lgan tovarlar uchun to'lovni amalga oshirish uchun uning moliyaviy qobiliyatini tasdiqlaydi (biz uning hisobidagi mablag'lar yoki kredit liniyasi haqida gapirish mumkin).

Hujjatli akkreditiv (L/C, DLC)

Akkreditiv tovar jo‘natilganligi yoki shartnoma xizmatlari ko‘rsatilganligini tasdiqlovchi hujjatlar o‘z vaqtida taqdim etilgandan so‘ng bankning tovar yoki xizmatlar sotuvchisiga ma’lum miqdorda pul to‘lash majburiyatidir.

Akkreditiv, deb ham ataladi hujjatli akkreditiv» xalqaro savdoda moliyalashtirishning eng muhim vositalaridan biri hisoblanadi, chunki akkreditiv xaridor (import qiluvchi) va sotuvchi (eksport qiluvchi) dan ko‘p xavflarni bartaraf etuvchi vositadir.Hujjatli akkreditiv juda moslashuvchan va qulay to'lov vositasi bo'lib, dunyoda keng e'tirof etilgan.

Yemoq quyidagi shakllar akkreditiv:

Qaytarib olinadigan akkreditiv, emitent bank tomonidan pul mablag'larini oluvchini oldindan ogohlantirmasdan o'zgartirilishi yoki bekor qilinishi mumkin.Akkreditivni qaytarib olish emitent bankning pul mablag'larini oluvchi oldidagi majburiyatlarini keltirib chiqarmaydi.Ijro etuvchi bank qaytarib olinadigan akkreditiv bo'yicha to'lov yoki boshqa operatsiyalarni amalga oshirishi shart, agar ularni bajarish vaqtida bank kredit shartlari o'zgarganligi yoki kreditni bekor qilish to'g'risida xabar olmagan bo'lsa.Akkreditiv, agar uning matnida boshqacha ko'rsatilmagan bo'lsa, qaytarib olinadi.

Qaytarib bo'lmaydigan akkreditiv – emitent bankning pul mablag'larini to'lash bo'yicha qat'iy majburiyati va muddatlari belgilandi akkreditiv shartlari, agar taqdim etilgan hujjatlar ular, taqdim etilgan ko'rsatilgan bankka akkreditivda.Qaytarib bo'lmaydigan akkreditiv, agar import qiluvchi bitimdan qaytmoqchi bo'lsa ham, eksportyor o'z majburiyatlarini bajarish uchun to'lovni amalga oshirishini kafolatlaydi.Shunday qilib, eksport qiluvchi maxsus buyurtmani bajargan holda, buning uchun, ehtimol, boshqa xaridor bo'lmaydi, akkreditivning ushbu turini tanlaydi.

Qaytarib bo'lmaydigan tasdiqlanmagan akkreditiv. Tasdiqlanmagan akkreditivni qabul qilishda akkreditivni ta'minlovchi bank-emitent sotuvchiga to'lash uchun javobgar bo'lgan yagona javobgar shaxs hisoblanadi.Ijro etuvchi bank pulni emitent bankdan olgandan keyingina to'lashi kerak.Ijro etuvchi bank shunchaki kredit beruvchi bank nomidan harakat qiladi, shuning uchun u hech qanday xavf-xatarni o'z zimmasiga olmaydi.

Qaytarib bo'lmaydigan tasdiqlangan akkreditiv-emitent bankning boshqa bank tomonidan tasdiqlangan majburiyati.Tasdiqlash boshqa bankdan (eksport qiluvchi bank yoki birinchi toifali bank) to'lovning qo'shimcha kafolati hisoblanadi.
Akkreditivni tasdiqlovchi bank, agar emitent bank to'lovni amalga oshira olmasa, akkreditiv shartlariga muvofiq hujjatlarga muvofiq to'lash majburiyatini oladi.

Hozirgi vaqtda akkreditivlarni chiqarish Akkreditivlarning yagona qoidalari (UCP600) bilan tartibga solinadi.

Standby akkreditiv (SBLC)

Kutish akkreditiv / SBLC (MT-760) - bunday akkreditivni berayotgan bankning mijoz/xaridor sotuvchi/benefitsiar oldidagi moliyaviy majburiyatlarini bajara olmasa, o‘z mijozi nomidan benefitsiarga ma’lum miqdorda pul to‘lash to‘g‘risidagi yozma majburiyati.

Kutish akkreditivi ishonch belgisi bo'lib, moliyaviy barqarorlik va to'lov qobiliyatini tasdiqlovchi dalil bo'lib xizmat qiladi.

Kutish akkreditiv odatda savdo operatsiyalarida, masalan, mahalliy yetkazib beruvchi yoki chet el eksportchisidan tovarlar sotib olayotganda qo'llaniladi. Kutish akkreditivi kredit uchun garov sifatida ham xizmat qilishi mumkin va o'z biznesini kengaytirishni rejalashtirgan, lekin buning uchun o'z aktivlaridan foydalanishni istamaydigan kompaniya uchun idealdir.

Kutish akkreditiv har doim qaytarib olinmaydigan moliyaviy vosita sifatida chiqariladi va uni bank tomonidan chiqarilgandan va SWIFT orqali autentifikatsiya qilingan MT-760 xabari sifatida uzatilgandan keyin qaytarib olish yoki bekor qilish mumkin emas. Kutish akkreditiv birinchi benefitsiarning yozma ko'rsatmasi bilan boshqa benefitsiarga/tomonga o'tkazilishi yoki berilishi mumkin. O'tkazuvchi bank o'tkazma summasi va sanasi to'g'risida emitent bankni xabardor qilishi shart.

Kutish akkreditivlari kutish akkreditivlarining yagona qoidalarining oxirgi nashriga (ICC nashri № 600) muvofiq beriladi.

O'rta muddatli qarz (MTN)

Banklar tomonidan chiqarilgan va sotuvga qo'yilgan, muddati tugagunga qadar yillik daromad keltiradigan, belgilangan nominal qiymatiga ega, qat'iy hisoblangan qarz vositasi.

REL IG o'rta muddatli notalarning (MTN) birlamchi va ikkilamchi bozorlarida faoliyat yuritadi va ixtisoslashgan brokerlik kompaniyalari va banklar bilan munosabatlari orqali eng ko'p talab qilinadigan qarzlarga ega. MTNlar qaytarib olinadigan, qaytarib olinmaydigan garovga muhtoj bo'lgan yoki kredit reytingini yaxshilash uchun taqdim etilishi mumkin.

Depozit sertifikati (CD)

Depozit sertifikati sizga foizlarni olish huquqini beradi. CD ma'lum muddatga, belgilangan muddatga chiqariladi stavka foizi va har qanday nominalda chiqarilishi mumkin. CDlar odatda tijorat banklari tomonidan chiqariladi va FDIC (Federal depozitlarni sug'urtalash korporatsiyasi) tomonidan sug'urta qilinadi. CDning davomiyligi odatda bir oydan besh yilgacha.

Depozit sertifikati bank tomonidan chiqarilgan vekseldir. Bu vaqtinchalik omonat bo'lib, egasiga talab bo'yicha pul mablag'larini olishni cheklaydi. Garchi depozit sertifikati yordamida pulni yechib olish hali ham mumkin bo'lsa-da, bu harakat ko'pincha jarimaga olib keladi.

Aktivlarni isbotlash (POA)

Aktiv, kompaniya, sanoat yoki biror narsani tasvirlash uchun ishlatiladigan atama yuridik shaxs iqtisodiy jihatdan turg'unlik oqibatlariga chidamli hisoblanadi. Odatda, turg'unlik bilan tasdiqlangan aktsiyalar iqtisodiy tanazzul davrida turli investitsiya portfellariga qo'shiladi, bu esa turg'unlikning boshlanishi bo'lishi mumkin. Retsessiya isboti deb hisoblangan qimmatli qog'ozlar ko'pincha salbiy beta qiymatlariga ega bo'lib, bu ko'rsatadi fikr-mulohaza o'sib borayotgan bozor bilan.

Aktivlar yoki resurslarni tasdiqlovchi hujjatlar sifatida quyidagi hujjatlar taqdim etilishi mumkin:

Auditdan o'tgan, saqlanadigan (yoki Kredit ittifoqining loyihasi/ulushi - birgalikda) Hisoblar - oylik hisobot;
Xavfsiz sertifikatlar, depozit sertifikatlari, obligatsiyalar;
Kompaniyalarning birjadagi aktsiyalari va obligatsiyalar-sertifikatlar;
Naqd pulda aylanma mablag'lar;
Shaxsiy mulk - biznesda foydalanilmaydigan har bir narsa va ob'ektning qiymati;
Pensiya rejalari va pensiya hisoblari - amaldagi jazolarni hisobga olmaganda umumiy xarajat;
Hayotni sug'urtalash - sug'urtalangan shaxsning o'limi munosabati bilan olinadigan summa emas, balki to'lov qiymati;
Avtotransport vositalari (ikkinchi yoki undan ko'p) - "Moviy kitob" yoki "NADA kitobi" (ro'yxatga oluvchilar) Transport vositasi), haqida xabar beradi ulgurji savdo va savdo-sotiq, kredit hisoboti;
Boshqa aktivlar va mulklar.

Mablag'larni tasdiqlash (POF)

Ushbu moliyaviy vosita mijozlar yoki kompaniyaning operatsiyalarni amalga oshirish uchun foydalanishi mumkin bo'lgan imkoniyatlari va e'lon qilingan aktivlari, o'z ixtiyoridagi mablag'larga ega ekanligini tasdiqlaydi. Hujjat bank ko'chirmasi, seyf kvitansiyasi yoki aktivlar reestridan ko'chirma shaklida taqdim etiladi. Hujjatning maqsadi bitim uchun zarur bo'lgan mablag'lar mavjudligini va qonuniy ravishda olinganligini tasdiqlashdir. Banklar va yirik kompaniyalar bilan shartnomalar tuzishda foydalaniladi.

MChJ Dom Ios o'z mablag'larini yoki tranzaktsiyani bajarish uchun moliyaviy imkoniyatlarini isbotlash uchun qadamlarni bajarishi kerak bo'lgan mijozlariga "moslashtirilgan" mablag'larni tasdiqlash (POF) echimlarini taqdim etadi.

Saylangan aktiv egasi aktivingizni agentga (ishonchlilik huquqi bilan) topshirish uchun, bu odatda bank yoki Moliya instituti va sifatida chiqarildi dan aktivning mavjudligini tasdiqlash ushbu aktivni saqlash uchun mas'ul bo'lgan ishonchli shaxs. Obyekt egasi tashkil qilishi mumkin bunday kvitansiya uchinchi shaxsga yuborilgan. Bunday xizmatlar uchun odatda to'lov talab qilinadi.

Saqlash uchun joylashtirilishi mumkin butunlay boshqacha kabi aktivlar: aktsiyalar, obligatsiyalar, ko'chmas mulk hujjatlari, mulk hujjatlari, qimmatbaho yoki noyob tuproq metallari, o'rganilgan neft zahiralari va Tabiiy boyliklar Va hokazo.

SKR egasi monetizatsiya qilishi mumkin (doimiy kredit) bu asbob yoki SBLC, Bond yoki BG kabi, buning uchun mablag 'to'plang va ushbu vositalardan foydalaning muqobil manba sifatida loyihani moliyalashtirish.

Tsement endi "moda buyumi" ga aylandi. Ko'pgina yangi savdogarlar tsement savdosi maydoniga shoshilishdi, ko'pincha bu nima ekanligini bilmasdan. Tabiiyki, hayajon va tsementga talab ortib borayotgan sharoitda firibgarlar faollashdi. Ayniqsa, butun Internet bo'ylab tarmoqlarni o'rnatgan va ularga ishonuvchan xaridorning uchishini kutayotgan xalqaro firibgarlar faol.
Ushbu hisobot yangi boshlanuvchilar va tajribali treyderlarni yolg'on savdogarlar tomonidan aldash va firibgarlikdan ogohlantirish va ogohlantirish uchun mo'ljallangan. Shunday qilib, biz Internetni ochamiz, qidiruv tizimiga "tsement" ni kiritamiz va ...

odatiy taklif
Biz, ROGA & KOPYTIA, sotuvchi uchun va uning nomidan ishlaymiz, biz quyida ko'rsatilgan tovarlarni sotishni taklif qilamiz:
Katta sumkalarda OPC 42.5
Faqat yillik shartnomalar.
Minimal oylik partiya 12 500MT.
2.400 000 MT $ 60 aniq CIF ASWP
MT 1,200,000 $63
MT600,000 $66
MT 300 000 68 dollar
MT 150 000 70 dollar
Oddiy kulrang portlend tsementi -42,5 R yoki N - DIN EN 197–1: 2000 YOKI BSS
KIMYOVIY TARKIBI (……)
KREMNIY DIOKSİD (SIO2) 21.00
ALyuminiy trioksid (AL2O3) 5,50
Temir oksidi (FE2O3) 3.30
KALTSIY OKSIDI (CAO) 65,60
MAGNIY OKSIDI (MGO) 1.40
SULFAT (SO3) 2,70
YOQISH YOQISH (LOI) 1.40
DİKALTSIY SILIKATI (C2S) 15.00
TRİKALTSIY SILIKAT (C3S) 60,00
TRIKALTSIY ALUMİNAT (C3A) 8.05
TRIKALTSIY ALyuminiy temir (C4AF)9.76
Jismoniy va mexanik xossalari
FINESS BY BLAIN CM/G3 250
AVTOKLAVNI KESHAYTIRISH 0,02
BIRINCHI SOZLASH VAQTI (VICAT) 105 MINUT
Yakuniy SOZLASH VAQTI (VICAT) 135 MINUT
SISISH KUCHLIGI03 DAY"S 230 KG/CM2
SISISH MUQADAT07 KUN 305 KG/CM2
SISISH KUCHLIGI28 KUN"S 420 KG/CM2

to'lov:
1) 1 oylik BG yoki SBLC + o'tkaziladigan, oylik aylanma LC
2) Oylik aylanma SBLC = MRSBLC
SABS + $5
Bizning tranzaksiya tartibimiz (kelishuvsiz):
Faqat xaridorning asl hujjatlari talab qilinadi
Xaridor LOI (ICPO) + Softprobe NDNCA ni blanka bilan, shu jumladan sana, oldindan kelishilgan sanalar va faktlar, muhr va imzo bilan yuboradi.
Sotuvchi FCO yoki Softoffer yuboradi.
Xaridor FCO yoki Softoffer va BCL (BANK TOP 50 TA PRIME XALQARO BANKLARDAN BIRI BO'LISHI KERAK) sanasi, muhri va imzosi bilan sotuvchiga yoki bankka tezkor kod orqali yuboradi.
Sotuvchi shartnoma loyihasini yoki yakuniy shartnomani xaridorga yuboradi.
Bitimni tuzishning qolgan bosqichlari shartnomaga xosdir va shundaydir
har bir shartnomada batafsil tavsiflangan.

Ushbu reklamadagi xatolar va aldashlar tahlili
2.1. Umumiy.
2.1.1. Bepul pochta Internet-resurs.
Yiliga bir necha o'nlab yoki yuzlab million dollarlik kompaniya aylanmasini o'z ichiga olgan katta hajmdagi tsement savdosi bilan shug'ullanmoqchi bo'lgan kompaniya, ammo oddiy pochta manzilini olish uchun bezovta qilmadi. Asosan, bu vositachilar uchun uzrlidir, ammo shunga qaramay, zamonaviy biznes amaliyotida har qanday o'zini hurmat qiladigan kompaniya va undan ham ko'proq, agar u "dunyoga mashhur treyder" bo'lsa, veb-sayt bo'lmasa, hech bo'lmaganda elektron pochta manziliga ega bo'lishi kerak. nomi bilan.
Ma'lumot uchun: Rossiyada ikkinchi darajali domenni ro'yxatdan o'tkazish narxi (company_name.com yoki company_name.ru) 600 rubl, ya'ni. Yiliga 25 dollar. Ushbu domen uchun pochta serverini saqlash narxi (masalan, position@company_name.ru pochta manzili bilan) oyiga 125 rublni tashkil etadi, ya'ni. 6-7$. Qabul qiling, "jiddiy" kompaniya uchun unchalik katta pul emas.

[Janoblar, bizning zamonamizda bepul pochta manziliga ega bo'lish statsionar telefon raqamining yo'qligi bilan mutlaqo bir xil. Siz qanday munosabatda bo'lardingiz Vizitkasida bitta mobil telefoni bor odamga? To'g'ri. Va tashrif qog'ozida bepul pochta manzili bo'lgan odamga qanday munosabatda bo'lishni buyurasiz? ]

2.1.2. Tsement narxi tavsifida CIF ASWP so'zlari.
Agar biz ushbu qisqartmani ochadigan bo'lsak, unda biz quyidagilarni olamiz: CIF shartlari bo'yicha (ya'ni, yuk, yuk va yuk sug'urtasi narxi) Har qanday xavfsiz dunyo portida, ya'ni. dunyodagi istalgan xavfsiz portga! Shunday qilib, ular narx Arxangelsk bilan bir xil bo'ladi, deb da'vo qiladilar Novorossiyskda, bu Sidneyda. Tabiiyki, bu jahon amaliyotiga ziddir. Biroq, scammers bu qanday mumkinligi haqidagi savolga ajoyib javobga ega:
“Kompaniyamiz sement tashish bo‘yicha o‘z parkiga ega va biz uni o‘zimiz yetkazib beramiz; Ha, bir joyda biz etkazib berishda yutqazamiz, lekin qayerdadir yutamiz. DHL va UPS kabi logistika kompaniyalaridan kimni o'rganishingiz kerak!

2.1.3. Sotuvchi firma jahon savdosida umumiy qabul qilingan biznes amaliyotiga qat'iy rioya qilishni da'vo qiladi va quyidagi tartibni taklif qiladi:
Xaridor sotuvchiga "Niyat xati"ni, hisobvaraqda zarur mablag'lar mavjudligini tasdiqlovchi bank xati bilan birga, sotuvchi xaridorga yuboradi. Tijorat taklifi va hokazo. va h.k.
Tashqi tomondan, hamma narsa juda yaxshi ko'rinadi - jiddiy firma savdogar ishonch hosil qilishni xohlaydi aslida xaridorning niyatlari, shuningdek, uning to'lash qobiliyati. Shu bilan birga, treyder o'zining to'lov qobiliyati to'g'risida yoki tsement yoki tsement uchun har qanday kvota mavjudligi yoki biron bir narsa mavjudligi haqida hech narsa xabar qilmaydi. savdo tarixi. So'ralganda, tovarlar, havolalar mavjudligini tasdiqlovchi hujjatlarni yuboring ishlab chiqaruvchi bilan va hokazo, treyder sizning hisobingizda kerakli miqdor mavjudligini tasdiqlovchi “yumshoq test” (Soft Probe) natijalari kelib tushishi bilanoq hujjatlar yuborilishini da’vo qiladi. Vaziyat g'alati: go'yo siz do'konga kelgandeksiz va kiraverishda sizdan hamyoningizni va shu do'kondan biror narsa sotib olish istagingizni tasdiqlovchi qog'ozni taqdim etishingizni so'rashgan. Ammo firibgarlar "dunyoda juda ko'p ahmoqlar" borligini bilishadi va ba'zida past narx aqlning barcha dalillarini o'ldiradi.
Nima uchun bu protsedura kerak? Bu faqat mijozni asta-sekin "tortib borish" uchun, uni gipnoz qilish uchun kerak, shunda u pullarini firibgarlarga beradi.

2.1.4. BCL sotuvchi shaklida.
BCL nima? Bu Bank Comfort Letter - bankdan tasdiqlovchi xat. Firibgarlar sizning mablag'laringiz holati haqida bankdan xat talab qiladilar. Bunday xat go'yoki bank xodimlari tomonidan imzolanishi va bank muhriga ega bo'lishi kerak. Amalda bankirlar shunday deyishadi:
"Agar BCL haqida gapiradigan bo'lsak, unda BCLda, qoida tariqasida, ular bu kompaniya bozorda uzoq vaqtdan beri faoliyat yuritib kelgan (masalan, neft yoki yog'och eksporti), bank tomonidan muvaffaqiyatli kreditlangan, deb yozadilar. yaxshi obro' va hokazo. (agar haqiqatan ham shunday bo'lsa)
U E-Pochta yoki hatto SWIFT orqali yuborilmaydi”
(http://dom.bankir.ru/ forumidan)

2.1.5. Past narx.
Shunga qaramay, tashqi tomondan hamma narsa yaxshi - miqdor qanchalik katta bo'lsa, narx ham shunchalik past bo'ladi. Lekin narxi qancha! Bu bozordan taxminan 20-50% past! Haqiqatan ham, kimdir mahsulotni yuqoriroq, oddiy narxda sotishga harakat qilmasdan turib, bunday narxda savdo qiladi deb o'ylaysizmi? bozor qiymati?

2.2. Treyder tsement eksport qilmoqchi bo'lgan mamlakatlar.
Bunday holda, Internet juda foydali, xususan, Google kabi qidiruv tizimlari. Agar ehtiyotkorlik bilan diqqat bilan ko'rib chiqing, keyin yuqori ehtimollik bilan ushbu savdo kompaniyasi savdo qiladi: Hindiston, Rossiya, Braziliya, Ukraina, Pokiston, Xitoy, Kanada, Amerika, Janubiy Afrika va boshqalar. va h.k. sement. Ishonchim komilki, ushbu e'lonlardagi Ukraina va Rossiya tsementlari Xitoy tsementi bilan bir xil narxlarda va bir xil CIF ASWP yetkazib berish asosida sotiladi. Bu mumkin emasligini o'zingiz yaxshi tushunasiz. Ha, bu ro'yxatda eksport qiluvchi davlatlar bor: Ukraina, Xitoy, Braziliya, Kanada. Lekin Braziliya va Kanada asosan AQSh bozoriga qaratilgan, Rossiyada Xitoy tsementi bor va u qanday narxda sotilishini barchangiz bilasiz, Ukraina ham asosan Rossiyaga eksport qiladi. Umid qilamanki, hech narsani tushuntirishning hojati yo'q, chunki treyder tsement bozori kam bo'lgan mamlakatlardan (Rossiya, AQSh) tsementni va hatto juda arzon narxda sotishga muvaffaq bo'ladi.
Muayyan misolni ko'rib chiqing: Braziliya.
2006 yilda bu davlat 1563006 tonna sement eksport qilgan. FOB shartlari bilan o'rtacha narx (ya'ni, jo'nash portida kemaga yuklash bilan) 57,47 dollarni tashkil etdi. Sementning asosiy iste'molchilari AQSH (43%), Paragvay (14%), Boliviya (11%), Nigeriya (7%) Kongo (6%) edi. Shunday qilib, qolganlari uchun faqat 19% qoldi, ya'ni. 300 ming tonnaga yaqin. Shu bilan birga, 2006 yilda Braziliyadan deyarli bir yarim million tonna sement eksport qilish taklifi e'lon qilindi, ya'ni. barcha eksport. Braziliya tsement eksporti ikki baravar ko'paygan deb hisoblasak ham, baribir narxga qarang! U ham katta bo'lsa kerak. Shuni ham yodda tutingki, 57,5 dollar narxi jo'natish portidagi narxdir. Agar biz ushbu narxga yuk narxini qo'shsak, soxta treyder sizga va'da qilgan bunday past narx oddiygina bo'lishi mumkin emas!
Bundan tashqari, bunday miqdorni hatto o'z elektron pochtasiga ega bo'lmagan vositachi kompaniya yordamida sotish mumkin emas.
Boshqa mamlakatlarda ham xuddi shunday natijaga erishasiz. Ha, ularning ko'pchiligi ortiqcha miqdorda sement ishlab chiqaradi, lekin ular doimo atrofdagi hududlarda katta iste'molchilarga ega. Ukraina Rossiyaga, Kanadaga AQShga va boshqalarga eksport qiladi.
Pokiston Hindistonga sement eksport qilmoqchi va Hindistonning o'zida narxlar 2007 yilning yozida Mumbayda (Bombey) bir tonna uchun (50 kg qoplarda) 120 dollarga yetdi.

2.3 To'lov usullari.
Qoida tariqasida, ushbu reklamalarda ikkita to'lov usuli mavjud: bank kafolati (BG) yoki har xil turlari akkreditivlar.
Biz firibgarlar sizning pulingizni qanday o'g'irlashi yoki moliyaviy vositalaringizdan foydalanishi tasvirlangan bo'limda bank kafolatini ko'rib chiqamiz. Men faqat bir narsani ayta olaman - ular uchun bank kafolati bilan ishlash osonroq.
Akkreditivlar qiyinroq. Firibgar savdogarlar ham savdogarlar, ham, afsuski, ayrim bank xodimlarining barcha turdagi akkreditivlardan bexabarligidan foydalanadi.
Firibgarlar ko'pincha so'zlardan foydalanib, qanchalik bilishlarini ko'rsatishga harakat qilishadi. akkreditivlar haqida. Ular qaytarib bo'lmaydigan (qaytarib bo'lmaydigan), ko'chiriladigan (ko'chiriladigan), "sof", "bo'linadigan" (bo'linadigan), "zaxira" (stand-by), "tayinlanadigan" (tayinlanadigan) kabi atamalardan foydalanadi va ko'pincha bu atamalar takrorlanadi yoki bir xil narsa atamalarning turli birikmalari bilan bir necha marta aytiladi.
Ushbu reklamalarda akkreditivlarning qanday turlari mavjud:

FFDLC - To'liq moliyalashtirilgan HUJJATLI AKREDİTİT. (To'liq to'ldirilgan hujjatli akkreditiv). Bu tabiatda mavjud emas va ba'zi G'arb mutaxassislari hatto uni Fully Fraudster DLC sifatida deshifrlashadi, ya'ni. Mutlaqo firibgar hujjatli akkreditiv
SBLC, Stand-by LC, SBDLC - kutish akkreditivlari. Akkreditiv nima?
Bu Ijro etuvchi bankning kafolatlangan to‘lov majburiyati bajarilmagan taqdirda Benefitsiarga belgilangan summani to‘lash majburiyati, agar Benefitsiar akkreditivga mos keladigan barcha hujjatlar bilan birgalikda talabnoma beruvchining ariza beruvchiga tegishli arizani taqdim etsa. akkreditiv o'z majburiyatlarini bajarmaganligi va akkreditivni bajarish talabi. Bular. agar siz to'satdan to'lamagan bo'lsangiz, unda siz ushbu akkreditivni o'tkazgan bank buni siz uchun qiladi. Aslida, bu qandaydir kafolatdir. Va tashvishlanmang firibgarlar bu kafolatdan yaxshi samara berish uchun foydalanadilar.
Operativ bo'lmagan DLC - bu turdagi akkreditiv ko'pincha firibgarlar, ICC va boshqa tashkilotlar va halol ishbilarmonlar uyushmalari tomonidan qo'llaniladi. Agar bunday akkreditiv tabiatda umuman mavjud bo'lsa.
Qaytarib bo'lmaydigan, bo'linadigan, tayinlanadigan va o'tkaziluvchi akkreditiv
Xalqaro Savdo Palatasining 500-sonli nashri tomonidan chiqarilgan Hujjatli kreditlar bo'yicha yagona bojxona va amaliyotning 48-moddasida: ). Bunday atamalardan foydalanishga e'tibor bermaslik kerak." Garchi bunday so'zlarning birikmasi hujjatning soxta ekanligini anglatmasa-da, bu uning tajribali bankir yoki bankirdan kelishi ehtimoldan yiroq emasligini to'g'ridan-to'g'ri ko'rsatadi. qonunga bo'ysunishdan banka.

Eng qizig'i, qolgan hujjatlar bilan bir qatorda siz allaqachon "o'rnatilgan" shaklni olsangiz, uni to'ldirishingiz va SWIFT (banklar o'rtasida aktivlar va pul mablag'larini o'tkazish uchun elektron aloqa tizimi) orqali to'ldirishingiz va o'tkazishingiz kerak. Taxminlarga ko'ra, bu shakl barcha "mavjud G'arb biznes an'analari" bilan birgalikda muqaddaslangan baraka bilan Xalqaro savdo palatasi. Agar sizga shunday hujjat yuborilgan bo'lsa, bu savdogarlar firibgar ekanligidan dalolat beradi. Akkreditiv ochish uchun to'ldirishingiz kerak bo'lgan shakl sizga bankingiz tomonidan taqdim etiladi, siz ko'rib turganingizdek, bunday muammolarni treyderlarga qaraganda yaxshiroq tushunadi, ayniqsa bunday hujjatlar, qoida tariqasida, maxsus hujjatlarda nazarda tutilgan. huquqiy tartibga solish.

Ko'pincha firibgarlar akkreditivni "TOP 50" yoki "TOP 100" Jahon banklari yoki birinchi darajali Jahon banklari tomonidan tasdiqlanishini talab qiladi. Birinchidan, xuddi shu 50 ta bankni qanday aniqlash mumkinligi mutlaqo tushunarsiz, ikkinchidan, ICC bu haqda aniq:
“20-modda. Hujjatlarni emitentlarni belgilashdagi noaniqlik
A. "Birinchi daraja", "ma'lum", "malakali", "mustaqil", "rasmiy", "vakolatli", "mahalliy" va shunga o'xshash atamalar tashkilotlar va shaxslarni tavsiflash uchun ishlatilmasligi kerak , har qanday hujjatlarni chiqaradi akkreditiv bo'yicha taqdim etiladi. Agar bunday shartlar akkreditiv shartlariga kiritilgan bo'lsa, banklar tegishli hujjatlarni taqdim etilganidek qabul qiladilar, agar ular tashqi belgilar akkreditivning boshqa shartlariga rioya qilish va benefitsiar tomonidan tuzilgan.
ICC nashri № 500 Hujjatli kreditlar uchun yagona bojxona va amaliyot

[Hozirda, 2007 yil 1 iyuldan boshlab, yangi qoidalar kuchga kiradi, ICC nashri No 600. Ammo bu maqola o'zgarmadi, bundan tashqari, akkreditivlarning yangi shakllari va shartlarini "ixtiro qilish" imkoniyatlari qisqartirildi. Biroq, hamma ham bu qoidalarga muvofiq harakat qilmaydi, chunki. ular ba'zi qarama-qarshiliklarni o'z ichiga oladi va maxsus tushuntirishni talab qiladi]

2.4 Tsement navlari
Soxta savdogarlar hatto turli mamlakatlarning standartlarini tushungandek ko'rsatishga ham ovora emaslar. Tsement brendining tavsifida bir xil narsa doimo mavjud. Bu odatda:
Kulrang portlend tsement 42,5N yoki R
Oddiy portlend tsement 42,5N yoki R
OPC 42.5N yoki R
yoki faqat portlend tsement 42,5N yoki R
Shu bilan birga, tsement quyidagi standartlarga javob berishi ta'kidlangan (ba'zan bir vaqtning o'zida, ba'zan bir nechta pastdan ro'yxati):

EN 197-1: 2000 - Evropa Ittifoqi standarti, Britaniya standartlari. BS 12/96 (12/1996) Buyuk Britaniya standarti, ASTM C-150 2000 AQSh standarti, GB175-1999 Xitoy standarti.

Boshlash uchun shuni ta'kidlashni istardimki, ma'lum bir zavodning tsementi ma'lum bir mamlakat standartiga mos kelishi uchun ushbu tsement sertifikatlangan bo'lishi kerak. vakolatli ushbu mamlakatdagi sertifikatlashtirish organlari. Sinovlar natijasida mamlakatda qabul qilingan standartlarga muvofiq ma'lum bir brendga muvofiqlik sertifikati beriladi. Soxta savdogarlar, masalan, Braziliya tsementi uchun Xitoy yoki Evropa standartiga muvofiqlik sertifikatiga egami? Ishonchim komilki, yo'q. Ayniqsa Agar ular o'zlarining sementlarini "turli mamlakatlardagi turli zavodlardan" olishlarini da'vo qilsalar, ularning mahsulotlari qancha o'zaro sertifikatlardan o'tishini tasavvur qila olasizmi?
Endi standartlarga batafsilroq to'xtalib o'tamiz. Biz darhol standart BS 12/96 (12/1996) ni qayd etishimiz mumkin, chunki 2000 yildan beri (!) Buyuk Britaniya Evropa Ittifoqi standartlarini qabul qildi.
EN 197-1:2000 Evropa Ittifoqi standartlarida OPC 42.5N yoki R kabi sement YO'Q! U erda tsement navlari quyidagicha belgilanadi: CEM I 42,5N.
AQSHda yana ASTM C-150 2000 turi I yoki III turdagi portlend tsementiga ega, ammo firibgarlar sotayotgan brend emas! Kanada standartlari bilan ham xuddi shunday, harf belgilari u erda qabul qilinadi: GU (sobiq T-10) yoki MS (sobiq T-20).
Taxminan OPC42.5N kabi tsement markasi mavjud bo'lgan yagona standart GB175-1999 Xitoy standartidir. Ammo u erda ham u boshqacha yozilgan - PO (oddiy Portlend tsementi). Aytaylik, odamlar yozish tartibida xato qilishdi. Lekin, yuqorida yozganimdek, qanday qilib va eng muhimi, nima uchun Hindiston, Janubiy Afrika yoki Dominikan tsementini Xitoy standarti bo'yicha sertifikatlash kerak?

2.5. Mahsulot mavjudligini tasdiqlash
Odatda firibgar savdogarlar bitim tartibida tovarlar mavjudligini tasdiqlovchi hujjat, POP (Proof of products) Bankdan Bankka (Bank to Bank asosida) o'tkazilishi kerakligini ko'rsatadi. Ammo o'sha ICC nashrining 500-sonida qora va oq rangda yozilgan:
“15-modda. Hujjatlarning haqiqiyligini tan olmaslik
Banklar har qanday hujjatlarning shakli, to‘liqligi, to‘g‘riligi, haqiqiyligi, qalbakiligi yoki yuridik ahamiyatliligi, shuningdek hujjatlardagi yoki ularga qo‘shimcha ravishda kiritilgan umumiy va/yoki alohida shartlar uchun hech qanday javobgarlikni o‘z zimmasiga olmaydi. Shuningdek, ular hujjatlarda ko'rsatilgan tovarlarning tavsifi, miqdori, vazni, sifati, holati, qadoqlanishi, yetkazib berilishi, qiymati yoki haqiqiy mavjudligi uchun javobgar emaslar. yaxshi niyat uchun harakatlar va/yoki harakatsizlik, to‘lov qobiliyati, majburiyatlarning bajarilishi, yuk jo‘natuvchining, tovarni tashuvchining yoki sug‘urtalovchining yoki boshqa shaxsning tijorat obro‘si.
ICC nashri № 500. Hujjatli kreditlar uchun yagona bojxona va amaliyot

Shunday qilib, hujjatni bank orqali o'tkazish hali uni haqiqatga moslashtirmaydi, garchi bu firibgarlarga ehtimoliy jabrlanuvchining ko'z o'ngida og'irlik qilsa - axir, hujjatlar bank orqali o'tdi!

2.6. Majburiyat oshkor etmaslik haqida.
Soxta treyder sizga NCNDA (Non-Circumvention Non-Disclosure Agreement) deb nomlangan ma'lum bir qog'ozni - oshkor qilmaslik va aylanib o'tmaslik (yaxshi niyat) to'g'risidagi shartnomani imzolashni taklif qiladi. Hammasi to'g'ri ko'rinadi - nega begonalar sizni boyitadigan va millionerga aylantiradigan bitim haqida bilishlari kerak? Faqat bir narsa xavotirga soladi: firibgarlar ICC nomi ortida yashiringan, go'yoki bu qog'oz Xalqaro Savdo Palatasining talablariga javob beradi va deyarli bu hurmatli xalqaro tashkilot xuddi shunday hujjat shaklini chiqargan. Biroq, ICCning o'zi bunday deb o'ylamaydi. Ko'pchilikda Murojaatlar va hisobotlar, ICC huzuridagi Savdoda jinoyatchilik xizmati tinglashni istagan va biladigan har bir kishini ogohlantiradi: "Xalqaro savdo palatasi hech qachon bunday hujjat chiqarmagan va bu hujjat hech qanday qonuniy kuchga ega emas", soxta savdogar qanday harakat qilmasin. sizni teskarisiga ishontirish uchun.

3.Firibgarlik sxemalarini tushuntirish

3.1. Foydalanish o'tkazilishi mumkin bo'lgan akkreditiv.
Bunday holda, hamma narsa oddiy va oddiy. Aslida, o'tkazma akkreditivini chiqarish orqali siz firibgarlarning pulingizni boshqarishiga rozilik bildirasiz. Sizning bankingiz soxta savdogarlar uchun bir kunlik kompaniyaga xizmat ko'rsatadigan bankka akkreditiv yuborganidan so'ng, u darhol bu pulni boshqa joyga, soxta etkazib berish uchun to'lov sifatida (masalan, xuddi shu tsementdan) o'tkazadi. Akkreditiv offshor banklardan biriga o'tkaziladi, naqdlashtiriladi va - xayr! Kanar orollaridagi firibgarlar va siz qarzga botgansiz.

"Mo'ylov, panjalar va quyruq - bu mening hujjatlarim!"
m / f "Uch Prostokvashinodan"

3.2. Soxta hujjatlar bilan
Bu erda ham hamma narsa oddiy. Gap shundaki, hech kim mukammal emas va banklar o'z xodimlarining xatolaridan himoyalanmagan. Yoki bank xodimlari firibgarlar bilan til biriktirishlari mumkin. Firibgarlar hammasi joyida ekanligini tasdiqlovchi soxta hujjatlar to‘plamini tayyorlaydilar: kema ijaraga olingan, sug‘urtalangan, yuklangan va belgilangan portga jo‘natilgan. Aslida, kema uzoq vaqtdan beri biror joyda zanglagan yoki hech qachon bo'lmagan mavjud emas edi. Bank xodimlari soxta hujjatlarni qabul qiladilar va tasdiqlaydilar va shu bilan firibgarlarga sizning pulingizga kirish imkoniyatini ochadilar.
Bu haqda bank jurnali shunday yozadi:
“Firibgarlar ijro etuvchi bankdan akkreditiv ochilganligi to‘g‘risida ma’lumot olgach, ko‘rsatilgan bankka majburiyatlarning bajarilganligi to‘g‘risida soxta hujjatlar, shartnoma bo‘yicha pul mablag‘larini oluvchi nomidan ish yurituvchi shaxs nomiga soxta pasport taqdim etadi. akkreditiv, zarur hollarda esa tegishli harakatlarni amalga oshirish huquqiga soxta ishonchnoma. Akkreditiv shartlarida xaridor vakilining tovarni qabul qilish va jo‘natishda ishtirok etishi nazarda tutilgan hollarda, soxta pasport va xayoliy vakil nomiga berilgan ishonchnoma, shuningdek, xaridorning qalbaki xati. ishlatiladi tasdiqlash bilan tovarni jo‘natish (qabul qilish) fakti va akkreditiv ochishga ruxsatnoma. Shartnoma bo'yicha tovarlar aslida ta'minlanmagan. Ba'zi hollarda xaridorga bir turdagi tovar "qo'g'irchoq" - shartnoma predmetiga hech qanday aloqasi bo'lmagan past qiymatli yuk yuboriladi. Psevdotijorat tashkiloti (qopqoq kompaniya) hisobiga kelib tushgan. pul mablag'lari naqd pulga aylantirilgan va o'g'irlangan.
Ko'pincha firibgarlar huquqiy bilimsizlik tufayli ijro etuvchi bankka soxta hujjatlarni taqdim etadilar. tegishli emas hatto rasmiy asoslarda ham akkreditiv shartlari. »

V.A. Gamza, I.B. Tkachuk "Tijorat bankida hisob-kitoblar va operativ ishlar" Uslubiy jurnal 03, 2007 (79). 52–59-betlar

3.3. Foydalanish Standby akkreditiv yoki bank kafolati (Bank kafolati, BG).
Va bu erda firibgarlar faoliyatining yana bir sohasi o'ynaydi. Ular sizga har qanday joyda katta miqdorda arzon sement yetkazib berilayotgani haqida tuhmat qilishsa-da, boshqalarga “yuqori daromad keltiruvchi maxfiy dasturlar” borligi haqida tuhmat qilishadi va Internetda shunday e’lonni joylashtirishadi, masalan:
“Sotish uchun: Lizing uchun Stand By LC
E'lon: Biz 1 yillik stend akkreditiv lizingni taklif qilamiz birinchi sinfdan banka.
Muvaffaqiyatli kreditlash uchun ajoyib imkoniyat”.

Ular bank kafolatlari orqali qanday qilib boyib ketishingiz mumkinligini rang-barang tasvirlaydi. va akkreditivlar. Va bu akkreditivlar umuman sotilmasligiga qaramay va tayinlanishi mumkin moliyaviy vosita. Bank kafolatlari (ayniqsa, taniqli banklarning), aksincha, juda keng tarqalgan vosita, shu jumladan firibgarlik operatsiyalarida.
"Foydali biznes" ga sarmoya kiritishga tayyor bo'lgan odamni topib, ular sizning akkreditivingizni yoki bank kafolatini unga arzonlashtirilgan narxda "tayinlaydilar". Ushbu sxemada, ehtimol, pul yo'qotadigan siz emas, balki muvaffaqiyatsiz investor. Ammo, shunga qaramay, sizning pulingiz bir necha oy va ehtimol ko'proq vaqt davomida muzlatiladi. Bundan tashqari, firibgarlar sizning akkreditivingiz yoki kafilligingiz (masalan, akkreditiv qiymatining 10 foizi) evaziga kredit olishga urinishlari va bu pul bilan noma'lum tomonga ketishlari mumkin.

3.4. L/C va PB
PB qisqartmasi Performance Bond degan ma'noni anglatadi, ya'ni. sotuvchining etkazib berish shartnomasini amalga oshirish istagi va qobiliyatining moliyaviy kafolati. Agar shartnoma bajarilmasa, bu pul (firibgarlar odatda 2%) sizda qoladi. Qanday bo'lmasin! Keling, ushbu shartni batafsil ko'rib chiqaylik:
"8). Xaridordan - ishlamaydigan LC (akkreditiv), qaysi sotuvchi P|B tomonidan faollashtiriladi
9). Sotuvchidan - Operativ RV 2%, bu LCni faollashtiradi. (akkreditiv)

Faol PB faol bo'lmagan LC (akkreditiv) ni faollashtiradi va LC ni faollashtiradi.
Shartnomada belgilangan jadval bo'yicha jo'natishni boshlash"

Bu ajoyib, to'g'rimi? Bu shart sizga akkreditiv summasining atigi 2 foizini jo‘natish orqali firibgarlar pulingizga kirish huquqiga ega bo‘lib, akkreditivingizni xavfsiz va qonuniy ravishda ochishi mumkinligini anglatadi. Xo'sh, siz "jadvalga muvofiq jo'natish" boshlanishini kutasiz va kutasiz.

3.5. Firibgarlik tarmog'i.
Yuqorida tavsiflangan "nisbatan halol pul olish" hiylasi hiylalardan biridir. Biroq, bir guruh firibgarlar ishtirokisiz buni amalga oshirish mumkin emas. Ulardan ba'zilari bank operatsiyalariga ixtisoslashgan bo'lsa, boshqalari sement sotib olish va sotish (va nafaqat), shuningdek, Internetda "yuqori daromadli investitsiya dasturlari" haqida e'lonlar joylashtiradi. Yana boshqalar ajoyib psixologlar va NLP usullaridan foydalangan holda "mijozlarni ulash" bilan shug'ullanadilar. To'rtinchidan - bularning barchasiga huquqiy maqom beradilar, turli hujjatlar, hujjatlar shakllari, mavjud bo'lmagan shartnomalar chiqaradilar.
Ammo butun Internet bunday reklamalarga to'la, haqiqatan ham firibgarlar juda ko'pmi? Yo'q. Shunchaki, ko'pchilik puli yo'q, haqiqatan ham pul ishlashni xohlaydi. vositachilik bo'yicha. Firibgarlar ularga bitimning bir foizini va'da qiladilar (masalan, million dollarlik bitimning 2-3 foizi allaqachon yaxshi miqdor), yangi dilerlar o'zlarining do'stlari va tanishlariga qo'ng'iroq qilishadi: "Menda ishonchli sement etkazib beruvchim bor, arzon narxlarda, lotlar. 12500 tonnani tashkil etadi. Shunday qilib, "banking Herbalife" armiyasi kengaymoqda va o'sib bormoqda.

Taklif firibgarlik ekanligini ko'rsatadi.
4.1. JUDA Past narx, bozordan 20-50% past.
4.2. KATTA hajmlar. 100 000 tonnadan 1 500 000 tonnagacha.
4.3. Kema lotlari 12 500 tonna yoki 25 000 tonna.
4.4. Elektron pochta bepul domenda.
4.5. Quyidagi hujjatlarning talabi, quyidagi tartib, qisqartmalar va tushunchalarning mavjudligi (ingliz va rus tilidagi versiyalari, dekodlash bilan berilgan):
LOI (Letter of Intent) - niyat maktubi;
ICPO (Irrevocable Commercial Purchase Offer) - sotib olish uchun qaytarib bo'lmaydigan tijorat taklifi;
RWA (Ready, Willing and Able) - tayyor, tayyor va qodir - masalan, sizning niyat xatingiz bo'lgan hujjatdagi ibora. Firibgarlar bu iborani juda yaxshi ko'radilar;
BCL (Bank Comfort Letter) - bankdan tasdiqlovchi xat. Firibgarlar sizning mablag'laringiz holati haqida bankdan xat talab qiladilar. Bunday xat scammers taklif qilgan shaklda yozilishi kerak;
Soft Probe - "yumshoq tekshiruv" - soxta treyderlar sizning pulingiz bor yoki yo'qligini tekshiradi;
NCND kelishuvi (aylanib o'tmaslik va oshkor qilmaslik to'g'risidagi bitim) - kelishuv u oshkor qilmaslik, go'yoki ICC shaklida;
ASWP (Har qanday xavfsiz dunyo porti) - dunyodagi istalgan bepul port.
FFDLC (To'liq moliyalashtirilgan hujjatli akkreditiv) - to'liq to'ldirilgan hujjatli akkreditiv;
SBLC (Stand-by akkreditiv) - Stand-by akkreditiv;
Nonoperative LC - Operativ bo'lmagan (operativ) akkreditiv.
SGS (Société Générale de Surveillance) xalqaro ekspeditorlik kompaniyasi. Firibgarlar ko'pincha uning ismining orqasiga yashirinishadi ("Siz SGSdan ombor kvitansiyasi/jo'natma sertifikatini olasiz");
bankdan bankka (bank - bankka). Firibgarlar hujjatlarni bevosita emas, bank orqali amalga oshirishni talab qiladi. Bu, xususan, bankning hech qanday aloqasi bo'lmagan Mahsulotni tasdiqlovchi hujjatga tegishli.
4.6. Xuddi shu kompaniya tsementdan tashqari quyidagi mahsulotlarni sotadi: klinker (klinker), temir rudasi ( Temir ruda), Ishlatilgan relslar (ishlatilgan relslar), shakar yoki qamish shakar (shakar, qamish shakar), makkajo'xori (don), xom yog' (xom moy), soya (soya), guruch (guruch), karbamid46 (karbamid).
4.7. World Prime Banks yoki TOP 50 Yevropa banklarining kafolatlari yoki tasdiqlari (Evropaning 50 ta (jahon) eng yaxshi banklari, 50 ta birinchi darajali banklar va boshqalar) qayd etilgan. Ushbu kafolatlar boshqa firibgarlik sxemalarida ham mavjud.
4.8. Treyder sizga qaysi SWIFT (raqam va qisqartma, masalan, M799) to'lovlarni va qanday shaklda jo'natish kerakligini aytadi.
4.9. Tsement manbai sifatida turli mamlakatlar ko'rsatilgan: Xitoy, Hindiston, Braziliya, Dominikan Respublikasi, Janubiy Afrika, Indoneziya va boshqalar. va h.k.
4.10. Soxta treyder "yirik xalqaro savdo kompaniyasi", "yirik tsement konsernining vakolatli/rasmiy dileri", "zavodning sherik egalari vakili/egasi" sifatida ko'rsatiladi.
4.11. Ba'zan e'lon matni katta harflar bilan yoziladi (BU).
4.12. Kompaniyaning nomi nima qilayotganiga ishora qiladi moliyaviy faoliyat(masalan, High Business Investments Inc.) yoki to'g'ridan-to'g'ri e'lon qiladi.
4.12. Vaziyatga oydinlik kiritmoqchi bo'lganida, soxta treyder tajovuzkorlikni boshlaydi: "bular umume'tirof etilgan qoidalar", "bu ICC tomonidan o'rnatiladi!", "siz xalqaro savdoda hech narsani tushunmayapsiz", "siz imkoniyatni boy berishingiz mumkin. boy bo'ling, o'ylab ko'ring", "Men bu bozorda juda uzoq vaqtdan beriman", "siz bank amaliyotini tushunmaysiz" va hokazo. va h.k. Ular xalqaro savdoda “haqoratlangan zodagonlik” va “bilim”larini ko‘rsatishga harakat qilmoqdalar. Maqsad - mijozni butunlay chalkashtirib yuborish va uni "iliq" qabul qilish.
4.13. Muloqotda NLP usullari qo'llaniladi, ularning barchasini tasvirlab bo'lmaydi. Ushbu usullarning asosiy maqsadi mijozni "ilgakka" qo'lga olishdan iborat bo'lib, uni bo'shashmaslik va pulini o'g'irlash yoki pulidan uchinchi shaxslardan pul o'g'irlashda foydalanishning oldini olishdir.
Shubha tug'ilganda so'raladigan savollar va qilinadigan harakatlar.
Savollar juda oddiy:
Sizning oldingi mijozlaringiz kimlar?
Sizning sementingiz qaysi zavodlardan keladi? Ushbu zavodlarga tashrif buyurishim mumkinmi?
Rossiyada uni sertifikatlash uchun shartnoma tuzishdan oldin tsement namunalarini olish mumkinmi?
Agar siz vakolatlisiz diler/zavod egasi - buni tasdiqlovchi hujjatni ko'rishim mumkinmi?
Yetkazib berish uchun qaysi kema yoki yuk tashish kompaniyasini yollashni rejalashtiryapsiz?
Yuklash qaysi portda amalga oshiriladi, men mumkinmi? qatnashaman u bilan?
CIF portining aniq narxi siz ko'rsatganingiz bilan bir xil bo'lishiga ishonchingiz komilmi?

Bundan tashqari, siz har doim ushbu firmaning yaxlitligini tekshirishingiz mumkin:

ushbu kompaniya joylashgan mamlakat elchixonasidagi savdo attashesiga;
tsement ishlab chiqaruvchilarning mahalliy birlashmalariga (ular Internetda tezda topiladi);
Xalqaro Savdo Palatasining Tijorat jinoyatlariga qarshi kurash xizmatiga.
detektiv agentliklarga yoki kompaniya "ro'yxatdan o'tgan" mamlakatdagi do'stlarga.

Ushbu hisobotda men sement va umuman, har qanday umumiy tovarni katta miqdorda yetkazib berishda xalqaro firibgarlikning ayrim jihatlariga to‘xtalib o‘tdim. Hisobotdan ko'rinib turibdiki, eng oddiy tergov darhol natija beradi va aniq xulosaga olib keladi - bu taklif va shunga o'xshash - sof firibgarlik. Bu hatto hayratlanarli Qanday qilib odamlar bunday ahmoqlikka aldanib qolishadi? Ammo shuni yodda tutish kerakki, firibgarlar insonning uchta illatidan foydalanadilar: ochko'zlik, ahmoqlik va jaholat. Umid qilamanki, ushbu matn sizning biznesingizda xato va muvaffaqiyatsizliklardan qochishingizga yordam beradi.

Saudiya engil xom neft (SLCO)

SLCO Sellers, ARAMCO, Facilitators, POP,
Saudiya engil xom neft, AQSh savdogarlari

Hurmatli xaridor!

— “Avia treyderlar”ni tez-tez uchratib turasizmi?
- Siz ularga juda ko'p vaqt sarflaysizmi va natijada - bir necha hafta vaqtni behuda sarflaysizmi?
- Ma'lumot va yoqilg'ini uzoq vositachilar zanjiridan emas, balki to'g'ridan-to'g'ri sotuvchidan olishni xohlaysizmi?

Sotuvchilarning mandatorlari doimiy ravishda neft va neft mahsulotlariga xaridor topishni so'rab bizga murojaat qilishadi. Hamkorlarimiz orasida: kompaniya mandati egalari OAJ Gazprom, OAO Rosneft, OAO Surgutneftegaz va boshq.

Agar siz va sizning kompaniyangiz jiddiy va to'lovga qodir xaridor bo'lsangiz, biz sizga to'g'ridan-to'g'ri yetkazib beruvchidan kerakli resursni taqdim etishda yordam berishga tayyormiz.

Darhol shuni ta'kidlamoqchimizki, agar siz bizning tartibimizga muvofiq hujjatlarni ko'p haftalar davomida tayyorlasangiz, biz birga ishlay olmaymiz! Biz tez va muammosiz ishlaymiz va sizdan ham shuni talab qilamiz.

Ushbu hujjatda neft mahsulotlarini sotib olishning butun tartibi juda aniq va tushunarli tarzda belgilangan. Biz Xaridor bilan hujjatlarimizda ko'rsatilganidek, ularga to'liq ICPO + BCL taqdim etmasdan keyingi muzokaralar olib bormaymiz (ushbu hujjatlarning namunalari quyida keltirilgan).

Sizning Bankingiz Xaridor kompaniyasining to'lovga qodir ekanligi to'g'risidagi hujjatni taqdim eta olmasligiga bizni ishontirish uchun vaqtingizni behuda sarflashning hojati yo'q! Buning uchun bankka ba'zi hujjatlar kerak yoki ularni rasmiylashtirish uchun biroz pul kerak! O'z mijoziga to'lov qobiliyati to'g'risidagi guvohnoma berish uchun bank hech qanday maxsus hujjatlarga muhtoj emas.

Iltimos, ushbu hujjatdagi hamma narsani diqqat bilan o'qing. Va keyin sizda hech qanday savol bo'lmaydi.

Ish tartibi:

1. Xaridor hujjatlarni qayta ishlash qoidalarida quyida ko'rsatilgan hujjatlarni yuboradi
2. Xaridor kompaniyasini tekshirgandan so'ng, sotuvchi FCO yoki SCO manzilini va shartnoma loyihasini yuboradi.
3. Xaridor va sotuvchi shartnomani elektron pochta orqali kelishib, imzolaydilar.
4. Xaridor imzolovchining pasporti nusxasini yuboradi
5. Sotuvchi Moskvada imzo chekish uchun taklifnoma yuboradi

Hujjatlar qoidalari:

Xaridor har bir jild uchun oltita hujjat tuzadi:

1. Ingliz tilida ICPO - (bank xodimining telefon raqamlari va SWIFT ko'rsatilishi kerak)
2. ICPO - rus tiliga tarjimasi, Xaridor kompaniyasi tomonidan imzolangan va muhrlangan.
3. Ingliz tilida ICPO ga majburiy havola bilan shakldagi bank ma'lumotnomasi
4. Bank ma'lumotnomasi - rus tiliga tarjimasi, Xaridor kompaniyasining muhri bilan tasdiqlangan.
5. Ingliz tilidagi kompaniyaning qisqacha mazmuni
6. Kompaniyaning CV - rus tiliga tarjimasi, Xaridor kompaniyasining muhri bilan tasdiqlangan.

Barcha namunaviy shakllar quyida ilova qilingan. Boshqa shakldagi hujjatlar qabul qilinmaydi. Bank ma'lumotnomasining shakli taklif qilinganidan farq qilishi mumkin. Har bir hujjatda chiqish raqami va sanasi bo'lishi kerak. Banklarning ma'lumotnomalarida (har bir ICPO o'ziga xos xususiyatga ega) BPZ (ICPO) ga havolani o'z ichiga olishi kerak. BPZ (ICPO), ma'lumotnoma, kompaniya rezyume, ishonchnoma, imzolovchining pasport ma'lumotlari rus va ingliz tillarida yoki rus va nemis tillarida bo'lishi kerak.

Barcha tayyorlangan hujjatlarda "Hurmatli janoblar" iborasi bo'lmasligi kerak. Dizel yoqilg'isi va moyning barcha etkazib berishlari, faqat FOB. Barcha keyingi aktsiyalar, faqat Rosneft tomonidan belgilab qo'yilgan ushbu qoidalarga rioya qilgandan keyin.

ICPOni ro'yxatdan o'tkazish QOIDALARI:

(Kompaniya blankida)

OAO NK Rosneft
bosh direktorga
Janob. S.M.Bogdanchikov

Ushbu hujjat qoidalarga muvofiq tuzilgan qaytarib olinmaydigan tasdiqlangan savdo buyurtmasi uchun maqbul shakldir xalqaro savdo ICP 500 (ICPO)

Moskva

ICPO "___" ___________ 200 __

____ O'ZGA CHAQIRILMAYDIGAN TASDIQLANGAN Buyurtma

Biz, __________________________________ vakili bo'lgan __________________________________, Xaridor sifatida to'liq korporativ mas'uliyat bilan nizom asosida ish yuritib, quyidagi tovarlarga buyurtma beramiz:

Mahsulot nomi:

Rossiya xom neft eksporti (REBCO)

Kelib chiqishi:

Rossiya

Spetsifikatsiya:

GOST 51858-2002

Miqdori:

Yil davomida XX.XXX.XXX (so'zda) tonna

Oyiga yetkazib berish:

X.XXX.XXX (so'z bilan) tonna

Narx va chegirma:

Xaridor va sotuvchi o'rtasidagi o'zaro kelishuv asosida

Mo‘ljal:

FOB Boltiqbo'yi yoki Qora dengiz portlari

To'plamlarda yetkazib berish:

00.000 dan 000.000 tonnagacha

To'lov shartlari:

L/C (3 oylik hajmni o'z ichiga olgan) yoki Qaytarib bo'lmaydigan, Tasdiqlangan, Bir martalik o'tkaziladigan aylanma DL/C birinchi darajali jahon bankidan

To'lov tartibi:

Tranzaksiya tartibi:

Shartnoma shartlariga muvofiq, sotuvchi va xaridor o'rtasida o'zaro kelishib olinadi

Shartnomaning maxsus shartlari:

Tekshirish:

Miqdor va sifatda SGS

Tovarlarni yetkazib berish kafolati:

Ish haqi 2%

Xaridorning bank ma'lumotlari

Bank nomi:
Bank manzili:
Xaridor hisobiga xizmat ko'rsatuvchi bank xodimining nomi:
Hisob raqami:
SWIFT kodi):

Shuningdek, biz Yetkazib beruvchi (sotuvchi) bankiga ushbu operatsiya bo‘yicha bizning to‘lov qobiliyatimiz to‘g‘risida so‘rov yuborishga ruxsat beramiz (“Yumshoq tekshiruv”), shu bilan biz Bankimizga “___” _________ 200__ dan “___” gacha bo‘lgan davrda ruxsat beramiz. ” ________________ 200__ berish zarur ma'lumotlar("Yumshoq zond"). Ushbu hujjat sotuvchi tomonidan shartnoma loyihasini va shartnomaning o'zini tayyorlash uchun huquqiy asos bo'lib, u sotuvchiga taqdim etilganidan keyin 20 kun davomida amal qiladi. Hujjat bitta nusxada chiqarilgan.

Hurmat bilan

To'g'ri tarjima:
Direktor

BCL QOIDALARI:

(bank blankida)

Rus tilida to'ldirish uchun shakl. Bankni tasdiqlash xati (BCL)

Bankni tasdiqlash xati (BCL)

Saudiya engil xom neft (SLCO)

Mashhur