Warren Buffett - biografie, testament și alte detalii. Valorile familiei Warren Buffett: Cum să crești corect copiii Ce fel de echipă are Warren Buffett

22.11.2014 8 162 0 Timp de citire: 20 min.

Cine este Warren Buffett?

Acum investitorul Warren Buffett deține o avere de aproximativ 66 de miliarde de dolari și în 2014 ocupă locul 4 în clasamentul mondial al celor mai bogați oameni din lume conform Forbes (în 2008 a ocupat prima poziție în acest clasament). Buffett, în vârstă de 84 de ani, este președintele și directorul executiv al Berkshire Hathaway, o mare corporație textilă, în care a dobândit un pachet de control încă din 1965.

Warren Buffett este în relații amicale și chiar de parteneriat cu prima persoană din Forbes - Bill Gates și este cunoscut drept cel mai mare filantrop din istoria lumii. El a donat în total peste 40 de miliarde de dolari.

Bineînțeles, nu a ajuns la toate acestea deodată. Urmează biografia și povestea de succes a lui Warren Buffett.

Copilăria și tinerețea lui Warren Buffett

Warren Edward Buffett s-a născut în 1930 într-un orășel din statul american Nebraska, tatăl său era politician și comerciant de acțiuni. Încă din copilărie, a arătat rate mari de dezvoltare: chiar înainte de școală a învățat să citească și să numere bine, a asimilat rapid orice informație și a dat dovadă de o erudiție ridicată pentru vârsta sa. Oamenii din jurul lui îl considerau pe Buffett un copil minune.

Warren Buffett a avut prima experiență financiară la vârsta de șase ani. Într-o zi, a mers la un magazin deținut de bunicul său, a cumpărat acolo un pachet de 6 sticle de Coca-Cola cu 25 de cenți, apoi le-a vândut separat cu 5 cenți, ajutând cu 30 de cenți pentru tot lotul și câștigând 5 cenți. în profitul net.

Deja la vârsta de 11 ani, Warren Buffett a căpătat prima experiență de tranzacționare cu acțiuni și tranzacții cu valori mobiliare. Deoarece tatăl său era agent de bursă, Buffett a avut acces la informații despre acțiuni, a urmărit schimbarea prețurilor acțiunilor și, într-o zi, a decis să facă prima tranzacție. El a cumpărat 2 acțiuni ale Cities Service (una pentru el și una pentru sora lui mai mare) pentru aproximativ 38 de dolari fiecare și a început să vadă că valoarea lor se mișcă în continuare. După aceea, prețul acestor titluri a început să scadă și în curând a scăzut la 27 USD. Warren Buffett era nervos, dar nu a luat nicio măsură. Apoi, acțiunile au început să crească din nou, iar când valoarea lor a ajuns la 40 de dolari pe acțiune, el le-a vândut, câștigând astfel aproximativ 4 dolari din profit speculativ.

Cu toate acestea, doar câteva zile mai târziu, valoarea acțiunilor Cities Service a crescut vertiginos la 202 de dolari, iar Warren Buffett și-a dat seama că, dacă ar fi îndurat aceste câteva zile, ar fi putut câștiga nu 4 dolari, ci mai mult de 300 de dolari. Apoi nu a făcut-o, pentru că era gata să-și riște banii, dar nu voia să riște banii surorii sale. În viitor, fiind deja o persoană bogată și de succes, investitorul Warren Buffett și-a amintit adesea acest caz ca fiind cea mai mare greșeală în practica sa de investiții. Dar de la ea a învățat cea mai importantă lecție, care l-a ajutat pe viitor să se îmbogățească:

Nu te poți panica când prețurile scad, dacă ești încrezător în previziunile tale, trebuie să te concentrezi mai degrabă pe investiții pe termen lung decât pe termen scurt.

După acest incident, Warren Buffett s-a îndepărtat de tranzacționarea cu acțiuni pentru o perioadă și a început să câștige bani lucrând ca vânzător ambulant de presă. Mai mult, și-a dezvoltat propriul traseu special optimizat, care i-a permis să meargă cu bicicleta în jurul unui număr mai mare de destinatari în timpul orelor de lucru, ceea ce înseamnă să câștige mai mult.

La vârsta de 13 ani, Warren Buffett a plătit pentru prima dată impozit pe venit, a completat și a depus o declarație la organele fiscale, în care a indicat toate încasările sale în numerar și a dedus costul achiziționării unui ceas și a unei biciclete, justificând acest lucru prin faptul că aceste costuri sunt direct legate de câștigurile sale.

Curând, salariul lui Warren Buffett a crescut la nivelul salariului șefului său, iar ulterior l-a dublat. Buffett a economisit banii pe care i-a câștigat creând.

Când suma economisită s-a ridicat la 1.500 de dolari, Warren Buffett a cumpărat un teren cu acești bani și l-a închiriat fermierilor locali, creând astfel primul său.

În plus, sfera de interese a lui Warren a trecut la domeniul jocurilor de noroc. A început să cumpere mașini vechi de pinball sparte foarte ieftin, să le repare prin ateliere și să le instaleze în zonele de așteptare aglomerate, în special la coafor. Astfel, deja în tinerețe, Warren Buffett a organizat o afacere care îi aducea aproximativ 600 de dolari venit net pe lună. Pe aceste aparate a câștigat primii 10.000 de dolari.

Părinții l-au trimis pe Buffett să studieze afaceri la una dintre instituțiile prestigioase din Pennsylvania, dar de la bun început nu l-a interesat acolo: cunoștea deja programa mai bine decât profesorii săi, în plus, din punct de vedere mai degrabă practic decât teoretic. Prin urmare, un an mai târziu, Warren Buffett a părăsit această universitate și s-a întors în statul natal, unde a organizat activitatea de tipărire a publicației de ziare, luând mai întâi funcția de șef al departamentului de livrare, iar apoi devenind coproprietar al întreprinderii. În paralel cu activitatea de afaceri, a studiat la universitatea din statul său, pe care a absolvit-o ulterior.

Cum a devenit Warren Buffett investitor?

O afacere de succes i-a adus lui Warren bani buni, avea din nou economii, pe care a decis să le mărească revenind. Curând, tatăl său i-a încredințat managementul și capitalul familiei, așa că Buffett a început să-și mărească nu numai propriile economii la bursă, ci și finanțele părinților săi.

După ce a absolvit prima sa universitate la vârsta de 20 de ani, Buffett a decis să-și continue studiile și a aplicat pentru admiterea la Harvard, dar nu au fost acceptați din cauză că erau prea tineri. Drept urmare, Buffett a intrat la Universitatea Columbia din Washington, unde în acel moment preda unul dintre „rechinii bursei” - Benjamin Graham. În anii 1920, când mulți au perceput tranzacționarea cu acțiuni ca pe un joc de cazinou, Graham a perceput-o ca pe o știință complexă. A analizat cu atenție piața, a studiat situațiile financiare ale companiilor și a prezis cotații, ceea ce i-a permis să câștige bani buni la bursă și să devină un comerciant de acțiuni popular.

Totuși, după ce a ascultat prelegerile lui Graham, Warren Buffett a tras concluzii complet opuse din acestea: era sigur că nu situațiile financiare sunt cele mai importante, ci poziția reală a afacerii pe piață, perspectivele acesteia. Buffett a dezbătut deschis cu Graham și, ca urmare, a devenit singurul student care a primit cea mai mare notă de la guru. Cu toate acestea, se aflau într-o confruntare constantă: lui Graham nu-i plăcea „parvenitul” Buffett și nu i-a recomandat să se angajeze în tranzacții cu acțiuni. Buffett, în ciuda tuturor, după ce a absolvit universitatea, a cerut să lucreze la Fundația Graham și chiar a spus că a acceptat să lucreze pentru el gratis, dar a fost refuzat.

Warren Buffett s-a căsătorit și a primit un loc de muncă ca predator la una dintre universitățile locale, iar după un timp Graham l-a sunat, spunându-i că s-a răzgândit și că este gata să-l angajeze. Warren Buffett a lucrat pentru Graham timp de 6 ani, dovedind în practică că principiile sale de investiție funcționează mai bine decât cele ale lui Graham: în această perioadă a câștigat pentru companie mai mult decât a câștigat aceasta de-a lungul întregii sale existențe. În același timp, Buffett a creat un total de 140 de mii de dolari și a decis să-și deschidă propria afacere pe ea.

Astfel, în 1957, investitorul Warren Buffett a înființat Buffett Associates, prima sa companie de investiții. Mai mulți antreprenori, văzând capacitatea lui Buffett, i-au încredințat capitalul lor în management. Capitalul inițial al companiei a fost de 105 mii de dolari, iar după șase luni Warren Buffett a putut să-l mărească de 3 ori.

Principiul principal al investiției, care a fost ghidat de investitorul Warren Buffett, a fost investiția pe termen lung a capitalului în companii care au fost conduse de cei mai buni, în opinia sa, manageri. Tocmai în astfel de companii a văzut perspectivele maxime de dezvoltare, ceea ce însemna că acțiunile lor vor crește bine ca preț. Buffett nu s-a angajat în speculații pe termen scurt, când a fost întrebat despre cea mai bună perioadă pentru a vinde acțiuni, el a răspuns: „Niciodată”.

Această strategie a adus lui Buffett rezultate foarte bune. În primii 5 ani de activitate ai Buffett Associates, acțiunile în care a fost investit capitalul companiei au crescut în preț cu peste 250%, iar în aceeași perioadă au crescut doar cu 74%. Și în următorii 5 ani, acțiunile lui Warren Buffett au crescut cu mai mult de 1150%, în timp ce indicele Dow Jones - cu doar 122%.

12 ani mai târziu, în 1969, valoarea activelor parteneriatului se ridica la 102 milioane de dolari (vă reamintesc că capitalul inițial a fost de 105.000 de dolari). În acest moment, Warren Buffett a închis compania și și-a vândut activele, dar în acest proces a achiziționat o nouă companie de textile, Berkshire Hathaway. În acel moment, această companie se afla într-o criză profundă, dar Buffett, începând din 1965, și-a răscumpărat treptat acțiunile la un preț foarte mic, până când a devenit proprietarul unui pachet de control.

Cu toate acestea, investitorul Warren Buffett nu a dezvoltat în continuare compania în zona sa de bază și și-a direcționat toate veniturile către operațiuni ulterioare cu titluri de valoare pe piața de valori. La acea vreme, legislația americană a introdus reduceri fiscale semnificative pentru companiile de asigurări, iar Buffett a profitat imediat de acest lucru. Văzând perspective mari de dezvoltare a afacerii de asigurări, el a cumpărat 5 mari companii de asigurări și a „locuit”: valoarea companiilor a crescut foarte repede, iar când Buffett a ajuns la 50 de ani, averea lui era deja estimată la 28 de miliarde de dolari.

Investitorul Warren Buffett a preferat să investească doar în acele companii ale căror produse îi plăceau personal. Deci, de exemplu, a cumpărat acțiuni:

• compania din spatele băuturii preferate Coca-cola;
• firma de bărbierit Gillette, ale cărei produse le bărbierește în fiecare dimineață;
• ziarul său preferat, The Washington Post, prin care se uita zilnic;
• compania de film Walt Disney, ale cărei desene animate îi plăcea foarte mult etc.

Acțiunile companiilor în timpul șederii lor în activele lui Warren Buffett au crescut de 10-100 de ori.

Interesant este că Buffett nu a investit practic nimic în acțiuni de înaltă tehnologie, care au crescut foarte bine în valoare. El a explicat acest lucru prin faptul că nici măcar nu avea computer. Apropo, Warren Buffett nu folosește nici măcar un calculator, deoarece este capabil să efectueze în mintea lui toate calculele matematice necesare.

Warren Buffett: fapte interesante

Este de remarcat faptul că investitorul Warren Buffett nu și-a permis niciodată în viața sa achiziționarea de articole de lux. Chiar și acum, fiind miliardar și unul dintre cei mai bogați oameni de pe planetă, locuiește într-o casă veche din orașul său natal Omaha și conduce mașini simple, de exemplu, un model Honda vechi, pe care l-a cumpărat din mâinile sale în urmă cu aproximativ 20 de ani. pentru 700 USD. Cu toate acestea, el are o slăbiciune - avioanele private: în viața lui a cumpărat mai multe dintre ele.

Warren Buffett mănâncă adesea la restaurantele fast-food și i-a plăcut atât de mult unul dintre lanțurile de fast-food, încât l-a cumpărat. Și o dată pe an, organizează o licitație de caritate: oricine poate concura pentru a obține dreptul de a lua micul dejun cu un investitor mondial celebru. Suma maximă care a fost strânsă la această licitație în 2012 a fost de 3,5 milioane de dolari. Toate veniturile sunt în mod tradițional către organizații de caritate.

Warren Buffett a aderat întotdeauna la principiul principal: banii nu trebuie cheltuiți, ci investiți.

Investitorul Warren Buffett a scris mai multe cărți despre investiții, multe dintre expresiile sale au devenit slogan. Și el însuși a devenit în mod repetat un personaj în operele altor autori. Cea mai faimoasă carte despre Buffett este poate că Warren Buffett este cel mai bun investitor din lume a lui Alice Schroeder.

Buffett are un bun simț al umorului și îi place întotdeauna să glumească, inclusiv despre el însuși.

Celebrul investitor Warren Buffett este cunoscut și ca cel mai mare filantrop din lume. în 2010, a donat exact jumătate din avere (aproximativ 37 de miliarde de dolari) către cinci fundații caritabile. Acest act a intrat în istorie drept cel mai mare act de caritate din istoria lumii.

Warren Buffett, așa cum s-ar aștepta un investitor de succes, a prezis de mai multe ori mișcări semnificative de preț pe piețele mondiale cu mare acuratețe. Așa că, în 2003, a prezis scăderea dolarului și și-a transferat capitalul în alte 13 valute și, într-adevăr, s-a întâmplat. El a prezis, de asemenea, ce s-a întâmplat în ultimii ani și scăderea prețurilor la imobilele americane.

Cu toate acestea, au existat greșeli în cariera lui de investitor. De exemplu, recent, în 2014, Warren Buffett a pierdut aproximativ 2 miliarde de dolari în acțiuni ale companiei britanice de retail Tesco în câteva zile, înainte de a suferi pierderi semnificative la investițiile în acțiunile IBM. Poate că astfel de calcule greșite sunt legate de vârsta investitorului, la urma urmei, în principiu, nu toată lumea va putea investi în al nouălea lor deceniu.

A fost o scurtă biografie și poveste de succes a lui Warren Buffett, un investitor cu o reputație mondială. Cred că în această poveste toată lumea poate evidenția ceva important pentru sine, până la urmă, Warren Buffett este o persoană de la care poți învăța cu adevărat multe. Cele mai importante reguli pe care le-a urmat în desfășurarea activităților de investiții, le-am evidențiat într-un articol separat:.

Rămâneți pe geniul financiar, îmbunătățiți-vă cunoștințele financiare, aflați cele mai recente modalități de a face bani și de a investi, învățați cum să utilizați finanțele personale în mod înțelept și eficient. Ne vedem în postări noi!

Estima:

Impingându-l pe proprietarul Zara, Amancio Ortega, să ocupe locul doi. Buffett este cel mai mare filantrop și unul dintre cei mai de succes investitori din istorie. Compania sa Berkshire Hathaway deține participații în 60 de companii din diverse industrii, inclusiv Geico și Duracell. Investitorul continuă să-și dezvolte cu succes afacerea și să crească veniturile în 2016 cu 15 miliarde de dolari, iar acum deține un total de 75,6 miliarde de dolari.

Viața lui Warren Buffett a avut suișuri și coborâșuri, ca toți oamenii, dar i-au întărit flerul, ceea ce i-a câștigat porecle precum „Oracolul din Omaho” și „Văzătorul”. Vă prezentăm atenției 15 fapte despre celebrul miliardar care vă vor surprinde.

1 Și-a cumpărat primele acțiuni la vârsta de 11 ani

În timp ce alți copii se jucau, Warren, în vârstă de 11 ani, și-a încercat mâna la bursă. Mi-am cumpărat primele trei acțiuni cu 38 USD, apoi le-am vândut cu 40 USD și, după deducerea comisionului, am făcut un profit de 5 USD. Câteva zile mai târziu, prețul acțiunilor a crescut vertiginos la 200 de dolari, iar din asta Buffett a învățat o lecție – cei care au răbdare sunt recompensați.

2 A câștigat 53.000 USD la 16 ani

Warren Buffett a fost un muncitor plin de tact și surprinzător de muncitor încă de la o vârstă fragedă. Livrând ziare către The Washington Post în fiecare dimineață, el a câștigat 175 de dolari, mai mult decât salariile multor profesori ai zilei. De asemenea, a lucrat cu jumătate de normă vânzând timbre de colecție, mingi de golf și lustruind mașini. La 16 ani, a reușit să câștige 53.000 de dolari și a refuzat să meargă la facultate - nu a văzut rostul.

3 El nu a fost acceptat la Harvard Business School

Câțiva ani mai târziu, Warren a decis să urmeze o educație și a ales Harvard Business School. Dar, după un scurt interviu, a fost refuzat acolo.

Buffett a fost dezamăgit de acest lucru, dar mai târziu a decis să meargă la Universitatea Columbia după ce a aflat că există profesori Benjamin Graham („părintele investițiilor de valoare”) și David Dodd. El a scris într-o scrisoare: „Dragă Dodd, am crezut că ești mort, dar te-am găsit în viață și predând la Universitatea Columbia. Aș fi flatat dacă m-ai accepta.” Warren a fost acceptat.

4 Mănâncă ca un copil de 6 ani

Warren Buffett este ca un copil în obiceiurile sale alimentare. Îi place înghețata, bețișoarele de cartofi Utz și Coca-Cola. Potrivit acestuia, un sfert din caloriile zilnice sunt Coca-Cola.

I-a plăcut atât de mult să mănânce la DQ, încât a decis să-l cumpere. Își duce nepoții și nepoții prietenilor acolo în fiecare duminică și îi tratează cu înghețată.

Întrebat cum reușește să rămână sănătos cu o dietă atât de sărată și dulce, Warren Buffett a răspuns că a verificat statisticile: „Cea mai scăzută mortalitate în rândul copiilor de 6 ani. Așa că am decis să mănânc ca un copil de 6 ani.”

5 Locuiește în aceeași casă din 1958

Warren Buffett este modest în viață și nu este un iubitor de lux.

Și-a cumpărat casa din Omaha, unde locuiește până astăzi, în 1958 pentru 31.500 de dolari. Aceasta este o casă simplă cu cinci dormitoare și o baie.

6 Socrul său i-a spus că va fi un învins

Când Buffett i-a cerut soției în căsătorie în 1951, socrul său l-a invitat să discute. Într-o conversație, acesta i-a mărturisit că nu crede în sine sau în viitorul său. Tatăl logodnei sale a fost ferm că Warren Buffett va eșua.

Buffett a spus pentru CNBC că crede că fiica lui va muri de foame și că Warren va eșua. „Dar nu e vina ta. Toți sunt democrați și toți sunt comisii.”

7 oameni plătesc milioane pentru a lua micul dejun cu el

Știind că celebrul miliardar poate da sfaturi neprețuite, nu este de mirare că mulți sunt dispuși să plătească pentru dreptul de a discuta cu el. Pentru a face acest lucru, Buffett organizează o licitație o dată pe an, cu câștigătorul căreia ia micul dejun. Dacă în 2007 suma a fost de 600 de mii de dolari, atunci în 2012 a fost stabilit un record - 3,5 milioane de dolari. S-au strâns un total de 20 de milioane de dolari.

Încasările merg către organizații de caritate.

8 Câștiga 37 de milioane de dolari pe zi în 2013

La începutul lui 2013, avea 46 de miliarde de dolari, la final - 59. Motivul a fost o creștere bruscă a prețurilor acțiunilor.

9 Aproximativ 94% din averea lui a fost făcută după vârsta de 60 de ani

Succesul poate veni la orice vârstă. Deși Warren Buffett a fost un om de succes înainte de 60 de ani, a câștigat 94 de dolari din avere după 60 de ani. La 60 de ani, avea peste 3,8 miliarde de dolari.

10 Are 20 de costume și nu a plătit pentru niciunul dintre ele

Buffett are doar 20 de costume și toate sunt create de un singur designer - Madame Lee. A început cu un caz în China, în care mai mulți tipi au bătut la ușa camerei lui de hotel și au început să facă o armătură, înfășurând-o cu o bandă de centimetru. L-au rugat să aleagă un costum dintr-un catalog pentru că Madame Lee a vrut să-i facă un cadou.

Mai târziu s-au întâlnit cu ea și a fost începutul unei relații profesionale între Warren Buffett și designerul chinez Li Guilian (Dalian Dayang Trands). A aruncat restul mărcilor și de atunci a purtat doar costumele acestui brand.

Mai târziu, Madam Lee a început să facă costume pentru prietenul lui Buffett, Bill Gates, și pentru alți oameni influenți.

11 Cheltuind miliarde pentru caritate

În iunie 2010, Buffett a anunțat că donează jumătate din averea sa de 37 de miliarde de dolari către cinci fundații caritabile. Bill Gates a urmat exemplul, alături de care au lansat campania filantropică Giving Pledge pentru a încuraja miliardarii din întreaga lume să doneze o parte din averea lor către organizații de caritate. 105 miliardari s-au alăturat acțiunii.

12 80% din zi o petrec citind

Buffett este cunoscut pentru dragostea lui pentru lectură. Imediat ce se trezește, băgă capul nu spre un smartphone, ca majoritatea oamenilor moderni, ci spre un ziar. Întrebat care este cheia succesului, el a arătat către o grămadă de cărți: „Citește 500 din aceste pagini în fiecare zi. Așa funcționează cunoașterea. Se acumulează ca o dobândă compusă.”

13 A supraviețuit cancerului

În aprilie 2012, a fost diagnosticat cu cancer de prostată în stadiul 2. După 100 de zile de tratament, în septembrie același an, a anunțat că este complet sănătos.

14 El folosește un Nokia Clamshell

Captură de ecran din programul de pe CNN

În 2013, la CNN, Warren Buffett, ca răspuns la o solicitare din partea gazdei, și-a arătat vechiul telefon flip Nokia, despre care a spus în glumă că i-a fost dat de Alexander Graham Bell.

15 Buffett cântă la ukulele

La 18 ani, Warren era îndrăgostit de o fată din Omaha, Betty Gallagher, căreia îi plăcea să asculte radioul. Spre groaza lui, a aflat că ea are un iubit. După aceea, Buffett s-a gândit: ce ar face el pe care acest tip nu poate face. Soluția a fost să învețe să cânte la ukulele, ceea ce încă mai poate.

Warren Buffett, alias „Oracolul din Omaha”- unul dintre cei mai cunoscuți investitori.

Biografia lui Warren Buffett

S-a născut în Omaha, Nebraska, la 30 august 1930. Tatăl său (Howard Buffett) a fost un comerciant de acțiuni de succes (a devenit ulterior proprietarul unei firme de brokeraj) și congresman. Este firesc să presupunem că Buffett va continua tradiția familiei de afaceri și investiții. Cu toate acestea, în general, nu se poate spune că acest lucru "secret" a făcut ca Buffett să aibă succes. Desigur, munca tatălui său de la o vârstă fragedă a format interesul lui Warren Buffett pentru tranzacțiile financiare, piețe și bursă.

Tânărul Buffett a făcut prima sa afacere la vârsta de șase ani. În magazinul bunicului său, a cumpărat șase cutii de Coca-Cola cu 25 de cenți fiecare cu bani de buzunar și le-a vândut cu 50 de cenți membrilor familiei sale (conform unor rapoarte, Buffett a câștigat atunci doar 12 cenți, dar adevărul rămâne că la vârsta de 6 ani Buffett a făcut primii bani).

La vârsta de 11 ani, Warren Buffett, văzând exemplul tatălui său, a decis să se încerce în speculații bursiere. Făcând echipă cu sora sa mai mare Doris (Buffett avea 3 surori în total) și împrumutând bani de la tatăl său, el a cumpărat trei acțiuni Cities Service la 38 de dolari. Curând, prețul lor a scăzut la 27 de dolari și apoi a crescut la 40 de dolari. În acest moment, Warren a vândut acțiunile pentru a lua profit și a câștigat 5 dolari minus comision. Cu toate acestea, doar câteva zile mai târziu, prețul Cities Service a depășit 200 USD per acțiune. Buffett își amintește încă acea greșeală a lui. Și-a învățat lecția: este inutil să concurezi cu bursa în capacitatea de a prezice situația. De atunci, Warren Buffett crede că viața însăși l-a învățat principiul principal al investiției - „răbdarea este răsplătită”.

La vârsta de 13 ani, tânărul Warren Buffett a preluat livrarea ziarului Washington Post și a câștigat 175 de dolari pe lună din acesta. Inspirat de succes, și-a surprins toate rudele declarând că, dacă nu va deveni milionar până la 30 de ani, va sări de pe acoperișul celei mai înalte clădiri din Omaha. Apoi, în 1943, la vârsta de 13 ani, Warren Buffett a plătit primul său impozit pe venit de 35 de dolari. Buffett a depășit cu succes pragul de 30 de ani și a câștigat primul său milion când avea 31 de ani.

În 1945, la vârsta de 15 ani (în liceu), Buffett și un prieten au investit 25 de dolari pentru a cumpăra un flipper folosit pe care prietenii îl plasaseră într-o frizerie și, în lunile următoare, au construit "net" aparate de slot din 3 piese în diferite părți ale orașului.

Nu deveni niciodată dependent de o singură sursă de venit. Investește pentru a crea o a doua sursă

În 1947, Warren Buffett a absolvit liceul Washington Wilson (Liceul Woodrow Wilson), iar înaintea lui, ca înaintea oricărui tânăr, s-a pus întrebarea: ce urmează; merită să-ți petreci timpul învățând când poți câștiga bani în acest moment. Până la vârsta de 17 ani, averea lui Buffett ajunsese la cinci mii de dolari, pe care i-a câștigat în același mod - livrând corespondență și tranzacționând constant. Admirația este faptul că dacă traduceți această sumă într-un echivalent modern - 42 mii 610 de dolari și 81 de cenți, devine clar că și atunci Warren Buffett a decis ferm să devină milionar.

Claritatea în problema educației continue a fost adusă de tatăl lui Warren, Howard Buffett, un fost broker care i-a explicat popular fiului său pe degete că numai oamenii cu o educație decentă câștigă cei mai mari bani din viață. Desigur, nu este vorba despre cunoștințele dobândite, ci despre statutul social, care îți permite doar să deschizi uși importante în instituțiile potrivite.

studii universitare

Drept urmare, după ce a absolvit liceul în 1947, Warren Buffett a intrat la Universitatea din Pennsylvania (The Wharton School) la Facultatea de Finanțe, unde a studiat timp de doi ani. În 1949, W. Buffett s-a alăturat frăției Alpha Sigma Phi, ai cărei membri, tot de la Universitatea din Nebraska, erau tatăl și unchiul său. Soarta s-a dovedit astfel încât Howard Buffett (tatăl viitorului miliardar) a pierdut în 1948 campania electorală a unui alt congresman, iar familia s-a mutat înapoi în Omaha natală, Nebraska, iar Warren s-a mutat la Universitatea din Nebraska, unde a primit o diplomă de licență. în 1950. După aceea, Warren Buffett s-a mutat la Universitatea din Districtul Columbia, la școala de afaceri (Columbia Business School). De menționat că a aplicat la Harvard Business School, dar nu a fost acceptat acolo.

Nu se știe cât de mult alegerea lui Buffett a predeterminat faptul că experți în domeniul valorilor mobiliare precum (Benjamin Graham) și David Dodd au predat la noua sa universitate. Lucrarea impresionantă a lui Graham, scrisă împreună cu colegul profesor de la Universitatea Columbia, David Dodd, în 1934, a trecut prin nenumărate retipăriri, a vândut milioane de exemplare și a luat necondiționat piedestalul celei mai importante cărți din viața oricărui investitor serios. Graham a fost părintele analizei fundamentale, fondatorul școlii de „investire în valoare” și o persoană cu adevărat remarcabilă.

Conceptul lui Graham de „investiție în valoare” se bazează pe ideea naturii iraționale a tranzacționării cu acțiuni. În loc să încerce să prezică comportamentul unei valori mobiliare, un investitor prudent ar trebui să se concentreze pe studierea valorii intrinseci a companiei și a performanței sale financiare (în primul rând raportul preț-câștig și preț-valoare contabilă). După ce ai răscolit amănunțit rapoartele contabile trimestriale și anuale, poți găsi întotdeauna un „cal gri”, a cărui valoare de schimb (așa-numita capitalizare de piață) este semnificativ mai mică decât prețul real. „Investitorii rezonabili” ar trebui să investească banii în astfel de titluri de valoare subevaluate. Potrivit lui Graham, mai devreme sau mai târziu, dezechilibrul bursei va fi eliminat și fiecare titlu va fi recompensat în funcție de meritele sale. Graham's Popular Exposition of Ideas, (1949), Warren Buffett a numit în repetate rânduri cea mai bună carte scrisă vreodată pe tema finanțelor.

Oricum, la Universitatea Columbia, Buffett a participat la seminarul lui Benjamin Graham despre analiza valorilor mobiliare, iar nota sa finală a fost A+, prima notă remarcabilă a lui Graham din cariera sa didactică. Cu toate acestea, Graham nu l-a luat pe Buffett să lucreze în compania sa (Graham-Newman), iar viitorul miliardar și-a început cariera oficială în Omaha natală, la firma tatălui său, ca manager de vânzări pentru produse de investiții.

Lucrez la casa de brokeraj a tatălui meu

În același timp, Buffett a început să predea propriul seminar la Universitatea din Nebraska despre principiile investițiilor. La acea vreme (1951), Warren Buffett avea 21 de ani, iar vârsta medie a elevilor săi era de două ori mai mare. Se spune că una dintre primele companii pe care le-a recomandat să le cumpere în timp ce lucra în firma tatălui său a fost compania de asigurări Geiko. (Astăzi, Geico este a șasea cea mai mare companie de asigurări auto cu profituri de peste 4 miliarde de dolari și este una dintre pietrele de temelie ale holdingului Buffett Berkshire Hathaway, care a preluat controlul Geico în 1976 și a preluat complet compania în 1996.)

Cu toate acestea, cel mai probabil, apariția acestei companii în soarta lui Warren Buffett se datorează faptului că un membru al consiliului de administrație al Geiko a fost Benjamin Graham - același Graham care a predat un curs de analiză a valorilor mobiliare la universitate. După ce a aflat acest detaliu despre companie, Buffett s-a urcat imediat într-un tren și a plecat spre Washington, unde a bătut la ușa biroului lui Geiko în ziua liberă. La începutul anilor 1950, Geiko era doar o companie mică cu aproape un singur angajat, Lorimer Davidson, care deținea funcția de onoare de vicepreședinte financiar. S-a întâmplat să fie în birou chiar în acea zi, iar Buffett a vorbit cu el câteva ore. În cursul acestei conversații, Buffett a reușit, ca să spunem așa, "de prima mână" obțineți informații despre principiile și caracteristicile funcționării afacerii de asigurări și managementul riscului, care l-au ajutat foarte mult în viitor. Cu toate acestea, starea financiară a lui Geico nu a contat atunci pentru Warren: principalul lucru, după cum sa dovedit mai târziu, a găsit o persoană care ar putea deveni o legătură între el și B. Graham.

S-a întors în Omaha și a continuat să lucreze pentru firma de brokeraj a tatălui său. Între 1950 și 1956, averea netă a lui Buffett a crescut de la 9.800 USD la 140.000 USD. Warren Buffett s-a căsătorit cu Susan Thompson în 1952, la vârsta de 22 de ani.

În 1954, Benjamin Graham ia oferit în cele din urmă lui Buffett un post de analist la compania sa, unde Warren a lucrat timp de doi ani. În această perioadă, a devenit expert în operațiunile bursiere și s-a simțit pregătit să înceapă o mare afacere.

Fondarea Buffett Associates

Așadar, în 1956, Buffett s-a întors de la Washington la Omaha și a fondat Buffett Associates ("Buffett Partnershop Ltd"). Șapte membri ai familiei și prietenii săi și-au contribuit cu acțiunile la capital, care s-a ridicat la 105 000 de dolari.În mod interesant, Buffett însuși a investit doar 100 de dolari în noul proiect, deși, după cum sa menționat deja, mărimea averii sale personale la acea vreme era deja de aproximativ 140 000 de dolari. Cu toate acestea, a calculat că este necesar să nu vă atingeți capitalul în cazul unei investiții nereușite din banii altora.

De aceea, contribuția personală a lui Buffett a fost de doar 100 de dolari. În 1958, fondurile de parteneriat ale lui Buffett s-au dublat față de nivelul din 1956. Istoria deciziilor de investiții ale lui Buffett de atunci poate fi continuată la infinit, sau mai degrabă, până în prezent. Și în majoritatea covârșitoare a cazurilor, aceste decizii s-au dovedit a fi corecte și au adus profit lui Buffett însuși și acționarilor companiei sale.

Dacă cumpărați ceea ce nu aveți nevoie, atunci în curând veți începe să vindeți ceea ce aveți nevoie.

Salariul lui Buffett ca director al fondului nu a fost garantat. La sfarsitul anului, profitul a fost distribuit intre actionari in cota de 4% pe an. Dacă a existat mai mult profit, atunci creșterea a fost împărțită între parteneri și Buffett într-un raport de 3: 1. Dacă a fost mai puțin profit sau nu a fost deloc, atunci Buffett a rămas fără salariu.

Desigur, Buffett s-a asigurat: în 1962, a găsit compania de textile „The Berkshire Hathaway”, înregistrând pierderi. Cu o valoare a activului net de 19 USD pe acțiune, nimeni nu vrea să plătească mai mult de 8 USD pe acțiune. Nimeni în afară de Buffett. A început să cumpere compania. Până în 1965, Buffett Partnershop Ltd deținea 49% din companie, iar Warren Buffett a fost ales director. Spre surprinderea altor acționari, noul director nu a dezvoltat producția de textile și a început să direcționeze toate veniturile companiei către achiziționarea de titluri.

Următoarea achiziție importantă a lui Buffett a fost afacerea cu asigurări. În 1967, a achiziționat National Indemnity Co., apoi GIECO pentru 8,6 milioane de dolari, respectiv 17 milioane de dolari. Acum, sectorul asigurărilor din imperiul Berkshire Hathaway este evaluat la peste 7,5 miliarde de dolari.Apoi, în 1967, The Berkshire Hathaway a plătit dividende pentru prima și ultima dată. De atunci, toate profiturile au fost reinvestite, ceea ce a devenit un alt secret al succesului lui Buffett.

În 1970, fondul Buffett Partnershop Ltd a fost lichidat. Toți acționarii au fost rugați să primească fie acțiuni în The Berkshire Hathaway, fie bani. Buffett a ales-o în mod natural pe primul. Astfel, a devenit proprietarul unui pachet de 29% din The Berkshire Hathaway. De 30 de ani nu a vândut nici măcar o acțiune, dar a și cumpărat-o. Acum deține 42,7% din acțiunile acestei companii.

Warren Buffett a făcut cele mai de succes achiziții ale sale în timpul sau imediat după crize majore ale pieței, când majoritatea investitorilor au ocolit piața. Așa că, în timpul crizei din 1973, a cumpărat cu 11 milioane de dolari un bloc mare de acțiuni în ziarul Washington Post (acum acest pachet valorează 1,1 miliarde de dolari). În 1988, la scurt timp după Black Thursday 1987, The Berkshire Hathaway cheltuiește 1,3 miliarde de dolari pentru a cumpăra acțiuni Coca-Cola. În plus, portofoliul Berkshire Hathaway include participații mari la American Express, Gillette, McDonald's, Walt Disney, Wells Fargo Bank, General Rea și altele. Prețul acțiunilor The Berkshire Hathaway în sine a crescut de la 8 USD la 43.500 USD în 35 de ani.

Cât a câștigat Buffett în timpul vieții sale? Pe de o parte, nu mult. Potrivit experților, venitul său mediu în ultimii 35 de ani a fost de aproximativ 24% pe an. Cât este 24% pe an pentru un speculator? Ei câștigă 24% pe lună, sau chiar pe zi. Luați o listă cu cele mai profitabile fonduri de investiții din ultimul an. Este peste 500% sau mai mult - de 20 de ori mai mult decât Buffett! Singura diferență este că o câștigă în fiecare an și în mod constant, și ei o dată în viață. Prin urmare, există multe fonduri, dar Warren Buffett este unul.

Toată lumea consideră abilitatea lui remarcabilă, în primul rând, investițiile super-reușite. O persoană pur și simplu cunoaște arta la momentul potrivit pentru a cumpăra ceea ce aveți nevoie și pentru a o vinde corect. Cumpără acțiuni susținute de active serioase, în așteptarea că mai devreme sau mai târziu piața va aprecia aceste titluri. Strategia lui principală este să cumpere companii subevaluate. Buffett este cunoscut și pentru cele mai mari achiziții și fuziuni, precum și pentru tranzacțiile de cumpărare a companiilor de asigurări. În anii 90, Buffett a fost salvat de banca de investiții Salomon Brothers.

Până de curând, se părea că Buffett a făcut o mare greșeală neapreciind perspectivele companiilor de înaltă tehnologie. Dacă în februarie tot Wall Street-ul și-a luat joc de Buffett, bătrânul speculator nu înțelege nimic "noua economie", din moment ce toți investitorii care au investit în acțiuni de la NASDAQ câștigau 30-40% pe an, acum situația a întors 180 de grade. În martie 2000, a început o scădere uriașă a prețurilor acțiunilor, în urma căreia acționarii companiilor de înaltă tehnologie au pierdut 60% din valoarea activelor.

Din acel moment, valoarea acțiunilor Berkshire Hathaway a început să crească.

Deși Buffett vorbește favorabil despre companiile de înaltă tehnologie, nu se grăbește să investească în ele. În timpul boom-ului companiilor de internet, mulți i-au reproșat că a pierdut o oportunitate de investiție profitabilă. Cu toate acestea, Oracle este sceptic față de companiile ale căror produse nu le folosește singur. Microcipurile, software-ul, biotehnologia și comunicațiile prin satelit li se refuză atenția de către Berkshire Hathaway din motive principale: „Eu personal nu înțeleg cum se fac toate acestea, - Buffett declară cu mândrie, - și dacă nu înțeleg ceva, atunci nu investesc”. Marele Investitor nu are nici măcar acțiuni la companii de veci cum ar fi Microsoft și Hewlitt-Packard, deoarece randamentele lor nu pot fi prezise peste 10 sau 20 de ani în viitor. Apropo, Buffett sa conectat la internet abia în 1997 - dar numai pentru a juca poker online. Și asta în ciuda faptului că unul dintre prietenii lui Warren Buffett și partenerul său obișnuit de golf este președintele Microsoft Bill Gates (care, apropo, deține acțiuni Berkshire Hathaway).

Care este secretul „Oracolul din Omaha”?

Principiile de investiții ale lui Warren Buffett

Warren Buffett, conform celor mai mulți dintre colegii săi, este cel mai de succes investitor care și-a făcut capital investind în acțiuni. Cu toate acestea, cuvântul "noroc" probabil că nu este cel mai potrivit aici. În alegerea obiectelor de investiții, Buffett aderă exclusiv la analiza fundamentală - selectează acțiuni în funcție de indicatorii financiari și de producție ai companiilor emitente. El cumpără nu doar acțiuni, ci și afacerea de succes din spatele acestor titluri. În același timp, Buffett preferă acele active care, în opinia sa, sunt subevaluate la momentul achiziției. Desigur, Buffett este un investitor pe termen lung - în medie, deține acțiuni timp de 10 ani. Și după el, nu îi pasă ce se întâmplă la bursă după ce le-a cumpărat. Prin propria sa recunoaștere, el va deține acțiuni bune doar atâta timp cât acestea sunt capabile să facă profit. El nu le va vinde înainte de timp, iar acest lucru poate reduce ușor performanța financiară a Berkshire Hathaway (BRKA) (BRKB), potrivit lui Buffett însuși.

„Secretul investițiilor de succes”, spune Buffett, supranumit „Oracolul din Omaha” pentru simțul său investițional, alegeți acțiuni bune la momentul potrivit și păstrați-le atâta timp cât acele acțiuni sunt bune.”. Cea mai faimoasă și cel mai des citată ilustrație a succesului strategiei lui Buffett este faptul că 10.000 de dolari investiți în compania sa în 1965 ar aduce acum aproximativ 30 de milioane de dolari. Aceeași 10.000 de dolari investiți în indicele S&P 500 ar valora acum doar 500.000 de dolari. el însuși apare constant în topul celor mai bogați trei oameni din lume, compilați de Forbes.

Strategia lui Buffett este stabilită în 13 principii de guvernanță corporativă, formulate de acesta în 1983.

În primul rând, Buffett se vede pe sine, pe alți directori din Berkshire și pe acționarii companiei nu ca părți la o vânzare de acțiuni, ci ca parteneri care investesc în comun în acțiuni. Și acestea nu sunt cuvinte goale. În scrisoarea sa către acționari, Buffett a recunoscut odată că 99% din averea sa personală a fost investită în acțiunile Berkshire Hathaway. Cel mai apropiat asociat al său (Charlie Manger) a investit 90%. Acțiunile din Berkshire Hathaway sunt deținute și de membrii familiei directorilor companiei, prietenii și cunoștințele acestora.

Potrivit lui Buffett, această abordare dă roade, deoarece diversificarea ridicată a investițiilor Berkshire reduce semnificativ riscul acestora. În plus, Buffett susține că o astfel de strategie de investiții pune accentul pe principiul parteneriatului dintre directorii și acționarii holdingului - dacă acționarii suferă pierderi, directorii companiei suportă pierderi proporționale. Există 11 locuri în consiliul de administrație al Berkshire Hathaway. Acesta include, în special, asociatul lui Buffett, Charlie Munger (Charlie Munger) și fiul - Howard Buffett (Howard Buffett). În 2004, după moartea soției lui Buffett, Susan Buffett, Bill Gates, unul dintre acționarii companiei și prieten al lui Buffett, s-a alăturat consiliului de administrație al Berkshire Hathaway.

Un principiu foarte important al lui Buffett este neintervenția în managementul operațional al companiilor achiziționate. „Oracolul din Omaha” cumpără o firmă care i se pare atractivă, iar singura decizie operațională pe care o ia este numirea sau renumirea directorului general al companiei și stabilirea sumei și procedurii de remunerare a acestuia. De regulă, remunerația prevede ca managerii să primească opțiuni asupra acțiunilor companiei la obținerea anumitor rezultate. Toate celelalte decizii rămân pe conștiința managerului. În majoritatea covârșitoare a cazurilor, această abordare se justifică din nou - în efortul de a-și crește propria remunerație, managerii măresc capitalizarea companiei, ceea ce Buffett încearcă să obțină.

Cei mai de succes oameni sunt cei care fac ceea ce le place.

Minimizarea riscurilor este una dintre pietrele de temelie ale strategiei lui Buffett. Prin propria sa recunoaștere, el ar prefera să renunțe la o achiziție interesantă decât să crească povara datoriilor companiei sale. Nu este o coincidență faptul că holdingul său din Berkshire Hathaway este acum unul dintre cei șapte emitenți cu cel mai înalt rating de credit conform Moody's - Aaa. Un rating ridicat de credit îi conferă lui Buffett un cost scăzut al capitalului. Buffett consideră că unul dintre principalele rele care dăunează economiei moderne este sistemul greșit de distribuire a recompenselor între participanții de pe piața financiară. În opinia sa, o parte semnificativă a tranzacțiilor de pe piața de valori este recomandată și efectuată pentru îmbogățirea personală a intermediarilor - diverse tipuri de brokeri și comercianți. Ar fi perfect rezonabil să se limiteze numărul de tranzacții permise pentru fiecare persoană pe parcursul întregii sale vieți. Buffett dă numărul 10 - nu mai mult de zece tranzacții într-o viață pentru fiecare dintre participanții de pe piețele financiare.

Cu toate acestea, chiar și Buffett greșește. În 2005, a contat pe scăderea dolarului, iar volumul pozițiilor scurte în dolari până la sfârșitul anului era de 21,4 miliarde de dolari.Din calculele lui Buffett, dolarul ar fi trebuit să scadă la 1,40 dolari pe euro. În schimb, datorită campaniei de înăsprire monetară a Fed, dolarul a crescut cu 14%, iar Berkshire Hathaway a pierdut 955 de milioane de dolari în pierderi valutare. Alături de Buffett, apropo, jucători mari precum (George Soros) și Bill Gates și-au pierdut investițiile.

Spre creditul lui Warren Buffett, trebuie spus că din 2002, la sfârșitul anului 2005, profitul lui Berkshire Hathaway din tranzacțiile valutare se ridica la 2 miliarde de dolari. Apropo, că în 2002, pentru prima dată în viață, a început să investească în valută străină, a spus Buffett într-o scrisoare către acționari în martie 2004. Cel puțin un acționar din Berkshire a fost foarte surprins să afle despre tranzacțiile cu valută ale lui Buffett. Acest acționar, Tom Russo, partener la Gardner, Russo & Gardner, a participat de 15 ani la reuniunile anuale ale Berkshire.

Potrivit acestuia, de fiecare dată când lui Buffett i s-a pus o întrebare despre tranzacționarea dolarului sau a valutei, răspunsul lui Buffett se reducea invariabil la următoarele: „Nu poți câștiga bani pariând împotriva Statelor Unite ale Americii”.

În ultimul an, Buffett și-a redus investițiile în valute. El a compensat acest pas prin cumpărarea de acțiuni ale companiilor străine denominate în valută străină sau ale companiilor americane care primesc cea mai mare parte a profiturilor lor în străinătate. Buffett rămâne foarte pesimist cu privire la starea contului curent al SUA. Pe lângă deficitul comercial, care a atins maxime record în ultima perioadă, balanța veniturilor din investiții, conform prognozei lui Buffett, va deveni în curând negativă. În același timp, Buffett recunoaște că economia SUA este capabilă să reziste acestor consecințe negative, dar nu pentru mult timp. În viitor, dacă această problemă nu este abordată, poate deveni foarte, foarte dureroasă, a avertizat Warren Buffett.

În conducerea Berkshire Hathaway, Buffett se referă adesea la un principiu cheie de investiții pe care l-a învățat la o vârstă fragedă: așteptarea. În acest sens, este revelatoare scrisoarea sa către acționarii Berkshire Hathaway, publicată în martie 2003. Vorbind despre el și adjunctul său, vicepreședintele Berkshire, Charles Munger, Buffett scrie următoarele: „Continuăm să facem aproape nimic pe acțiuni. Charlie și cu mine ne simțim din ce în ce mai mulțumiți de investițiile noastre în cele mai mari participate din Berkshire, dintre care majoritatea și-au crescut randamentele, în timp ce evaluările acțiunilor s-au îmbunătățit. Dar nu suntem înclinați să cumpărăm acțiuni în plus față de pachetele existente. Deși aceste companii au perspective bune, încă nu credem că acțiunile lor sunt subevaluate. În opinia noastră, același lucru este valabil și pentru piața de valori în ansamblu. În ciuda a trei ani de scăderi de preț care au îmbunătățit considerabil atractivitatea acțiunilor comune, încă găsim foarte puține care ne prezintă un interes chiar moderat. Acest fapt trist mărturisește nebunia în caracteristicile valorice la care au ajuns stocurile în timpul Marii Bule (sfârșitul anilor 1990 – începutul anului 2000). Din păcate, mahmureala poate fi proporțională cu binge. Aversiunea pe care eu și Charlie o manifestăm în prezent nu este deloc înnăscută. Ne place foarte mult să deținem acțiuni comune - dacă pot fi achiziționate la prețuri atractive... Dar uneori investițiile de succes necesită inacțiune ”.

Cu toate acestea, într-un interviu acordat publicației financiare Barron's în octombrie 2003, vorbind despre greșelile făcute în trecut, Buffett și-a exprimat regretul că nu a cumpărat acțiuni la compania de retail Wall-Mart Stores la momentul respectiv. Le considera supraevaluate. Această greșeală, potrivit lui Buffett, l-a costat pe Berkshire 8 miliarde de dolari.

Companiile cu cea mai mare parte din activele de 47 de miliarde de dolari ale Berkshire la 31 decembrie 2005 au inclus American Express, Ameriprise Financial, Anheuser-Busch, Coca-Cola, M&T Bank, Moody's, PetroChina, Procter & Gamble, Wal-Mart, Washington Post, Wells. Fargo, Munții Albi Ins. Aceste date sunt cuprinse în raportul anual 2005 al lui Berkshire Hathaway. La sfârșitul anului 2005, profitul Berkshire Hathaway a crescut cu 16,6%, până la 8,5 miliarde de dolari, sau 5.538 de dolari pe acțiune. În 2004, câștigurile au fost de 7,31 miliarde de dolari, sau 4.753 de dolari pe acțiune. Pe parcursul anului au fost inițiate 5 achiziții. Valoarea contabilă a acțiunilor Berkshire a crescut cu 6,4%. Acțiunile Berkshire Hathaway nu au fost împărțite de 41 de ani.

Între timp, rapoartele anuale și mesajele către acționari pe care Buffett le scrie despre activitățile Berkshire Heathaway primesc recunoaștere cu mult dincolo de comunitatea investițională.

În februarie 2005, Comisia Națională pentru Scriere pentru Familiile, Școlile și Colegiile Americane a recunoscut contribuțiile lui Buffett la scriere. În comentariile privind premiul din 2005, comisia a subliniat „claritate, viziune profundă și inteligență” inerente rapoartelor lui Buffett și marele lor impact asupra afacerilor din America.

Viața personală a lui Warren Buffett

În viața de zi cu zi, Warren Buffett este destul de conservator și economic. În primul rând, el, în propriile sale cuvinte, preferă să cumpere acele companii ale căror produse le folosește. Așadar, într-una dintre scrisorile către acționarii Berkshire Hathaway, el a recunoscut că bea zilnic cinci cutii de Cherry Coke. El a anunțat recent că nu va candida pentru realege în funcția de președinte al consiliului de administrație al Coca-Cola, astfel încât să se poată concentra pe alte domenii ale activității Berkshire. Cu toate acestea, el nu are de gând să-și vândă participația din companie (în prezent 8,4%). Trecerea la băuturi de la Pepsi, probabil, de asemenea. Buffett este foarte cumpătat, dacă nu zgârcit.

Buffett nu s-a mutat să locuiască pe coasta Californiei, dar continuă să locuiască în Omaha, într-o casă pe care el și soția sa au cumpărat-o în anii 1950. Din moment ce The Berkshire Hathaway nu plătește dividende în principiu, iar Buffett nu și-a vândut acțiunile și nu intenționează să facă acest lucru, trebuie să trăiască cu un salariu foarte modest și cu economii private. Locuiește în casa lui de pe strada Farnham din Omaha, cumpărată în 1957 pentru 31.500 de dolari. Își conduce propria mașină, economisind din salariul șoferului. Până și plăcuța de înmatriculare de pe mașina lui este un semn care spune "Gospodar". Buffett preferă să mănânce hamburgeri, fără să-și schimbe principiul chiar și în chestiuni gastronomice - cota sa în McDonalds este de 4,3%.

Conform testamentului său, după moartea sa, familia nu va primi decât o mică parte din averea lui vastă. Cea mai mare parte va merge către trusturi de caritate. Și încă o ciudățenie. Se spune că Buffett este un tehnofob notoriu. Acasă, nu are doar un computer, ci chiar și un fax. Ei spun că Buffett a fost învățat recent să folosească un computer de către prietenul său Bill Gates. Acesta din urmă a trebuit să facă eforturi mari pentru a-l convinge pe Buffett de acest lucru.

Warren Buffett este o persoană foarte extraordinară, iar mulți experți consideră că Berkshire Hathaway își datorează succesul, în primul rând, carismei și abilităților sale personale. Ce se va întâmpla cu compania când Buffett va decide să se pensioneze? Nimeni nu stie. Buffett, potrivit lui, și-a ales deja un succesor, sau mai bine zis, doi succesori, dar le păstrează numele secrete. Cea mai recentă „decizie de investiție” a lui Buffett va fi la fel de corectă ca și cele anterioare?

Este semnificativ faptul că în toată istoria de patruzeci de ani a Berkshire Hathaway, Warren Buffett nu și-a vândut nici măcar o acțiune din acțiunile sale! O practică similară este urmată de majoritatea celorlalți investitori ai holdingului, care de-a lungul timpului au dobândit toate manierele unui club de elită: adunări anuale (Berkshire Hathaway Annual Meeting), ritualuri și mitologie personală. În noiembrie 2005, prețul acțiunilor unei acțiuni Berkshire Hathaway (NYSE: BRK A) era de 90.500 USD! O cotă! Pentru comparație: o acțiune Microsoft costă 28 de dolari, o acțiune Coca-Cola costă 42 de dolari.

La un nivel pur simbolic, Warren Buffett și-a realizat un vis din copilărie: a adus profitul obținut din cumpărarea a trei acțiuni în prima sa tranzacție de schimb de la 6 USD la 280.000 USD!

Este timpul să răspundem la întrebare: „De ce are nevoie Warren Buffett de 62 de miliarde de dolari?”. Într-adevăr - de ce? În testamentul său, Buffett a indicat că 99% din toți banii săi după moartea sa vor merge la așa-numita „Fundație Buffett” (Fundația Buffett), condusă de Allen Greenberg, fostul soț al fiicei lui Warren, Susie.

Dacă astăzi această organizație odioasă supraviețuiește cu o rație slabă (avarul Buffett donează anual doar firimituri - 10 milioane de dolari fondului care poartă numele său), atunci, după moartea proprietarului, Fundația Buffett se va transforma peste noapte în cea mai bogată fundație caritabilă din lumea.

În iunie 2006, Warren Buffett a anunțat că donează peste 50% din averea sa, sau aproximativ 37 de miliarde de dolari, către cinci fundații de caritate. Majoritatea fondurilor au mers către fondul administrat de Bill și Melinda Gates. Acest act a fost cel mai generos act de caritate din istoria omenirii.

Buffett are un simț al umorului excepțional și este întotdeauna dispus să-și bată joc de sine. Printre glumele sale cele mai faimoase se numără: „De fapt port costume scumpe, mi se par ieftine.”.

Buffett este modest în viață, evitând luxurile, cu excepția avioanelor private, care sunt cu adevărat slăbiciunea lui (cu umorul caracteristic lui Buffett, primul avion folosit pe care l-a cumpărat se numea "Fără apărare"(Indefensabil)). Lui Buffett îi place să cânte la ukulele și la bridge, inclusiv cu Bill Gates. În plus, lui Buffett îi place să joace poker pe internet, pentru care a angajat un programator din personalul Bekshire Hathaway. O dată pe an, Buffett ia micul dejun cu persoana care a câștigat dreptul la o licitație. În 2007, micul dejun cu Buffett a costat câștigătorul 600.000 de dolari. Fondurile colectate sunt transferate în scopuri caritabile. În 2008, Warren Buffett a ocupat primul loc pe lista celor mai bogați oameni din lume (conform revistei Forbes). În 2016, Forbes a estimat valoarea netă a lui Warren Buffett la 65,5 miliarde de dolari.

De asemenea, vă oferim să vizionați un videoclip despre Warren Buffett

Warren Buffett a început să cumpere titluri în adolescență. Experiența bogată în afaceri și cunoștințele extraordinare l-au ajutat să devină cea mai bogată persoană de pe planetă astăzi.

Warren Buffett închide primii trei cei mai bogați oameni de pe planetă. Astăzi, averea lui este egală cu 84 de miliarde de dolari, iar povestea de succes poate fi o bună motivație pentru comercianții și investitorii începători.

• NUMELE COMPLET: Warren Edward Buffett.
• Data nașterii: 30.08. 1930.
• Educaţie: Universitatea Columbia.
• Data începerii afacerii/vârsta: vânzări de ziare, achiziții unice de stoc, achiziționare, reparare și instalare de slot machines (toate în adolescență).
• Tipul de activitate la început: parteneriat de investiții Buffett Associates.
• Activitate curenta: om de afaceri, miliardar, filantrop.
• Starea curenta: 84 de miliarde de dolari.

Warren Buffett este o legendă vie, un self-made man, așa cum le place să spună americanilor. Poate că este trăsătura națională a unui nativ din Statele Unite - dorința de a deveni miliardar din copilărie și a devenit vectorul călăuzitor al eroului nostru încă din copilărie. Astăzi, acest om de afaceri este cel mai serios concurent al lui Bill Gates, iar povestea de succes a talentatului domnul Warren Edward Buffett începe chiar din această vârstă fragedă.

Copilăria lui Warren Buffett

Unul dintre cei mai bogați oameni de astăzi, Warren Edward Buffett (Warren Edward Buffett) de pe planetă s-a născut pe 30 august 1930 în Omaho, Nebraska, într-o familie americană obișnuită. Tatăl său a fost comerciant de acțiuni (mai târziu a devenit congresman), mama sa a fost casnică (și fost model de modă). Warren avea două surori mai mari, Doris și Roberta. Familia a trăit întotdeauna în prosperitate, dar încă din copilărie băiatul a visat să realizeze ceva mai mult.

Foto 1. Încă din copilărie, băiatul visa să fie miliardar.
Sursa: www.uznayvse.ru

Tatăl este exemplul principal al lui Warren, care a influențat formarea personalității sale. Capul familiei și-a sacrificat dorința de a fi jurnalist și a decis să devină broker, preluând vânzarea titlurilor de valoare la cerere în timpul Marii Crize.

Cel mai tânăr broker

Scurte date biografice spun: Warren Edward Buffett a avut prima experiență în afaceri la... 6 ani: a cumpărat mai multe cutii de Coca-Cola și le-a vândut de câteva ori mai scumpe. Privindu-și tatăl, la vârsta de 11 ani, băiatul decide și el să joace la bursă. Cu economiile surorii sale, el cumpără trei acțiuni Cities Service Preffered pentru 38 de dolari fiecare. După ce a așteptat ca prețul să crească, băiatul le vinde deja la 40 de dolari, dar literalmente o săptămână mai târziu, valoarea acestor titluri crește la 200 de dolari.

Omul de afaceri a învățat această lecție pe viață - el a fost cel care a stat la baza investițiilor pe termen lung - un principiu pe care Buffett îl urmează până în prezent.

Mutarea la Washington

În 1942, tatăl protagonistului câștigă alegerile pentru Congres din partea Partidului Republican, iar familia se mută la Washington. În capitală, eroul nostru absolvă liceul Alice Deal și liceul Woodrow Wilson. Și aici Buffett continuă să facă bani.

Un alt exemplu de persoană care s-a născut într-o familie bogată, dar „și-a făcut propriul nume” este John Mars.

Adolescentul a început prin a vinde ziare - lucrând pe cinci rute, le-a optimizat atât de mult încât putea să câștige cât de mult într-o lună ca adult. Și până la vârsta de 14 ani, economiile sale includ o sumă de 1.200 de dolari - cu acești bani cumpără un teren în Nebraska natală, pentru a-l închiria pe viitor unui fermier local.

Tânărul Warren Edward Buffett nu se oprește aici: în liceu, el și un prieten încep un alt proiect de afaceri. Vorbim despre achiziționarea de slot machines scoase din funcțiune (prețul pentru acestea a fost de aproximativ 25-75 de dolari). Băieții le-au reparat și le-au instalat la coafor. Mișcarea a fost corectă: atât clienții care și-au pierdut timpul jucând, cât și proprietarii care au primit un procent din acesta și, desigur, tinerii antreprenori înșiși, au rămas mulțumiți.

Dar tânărul s-a răcit rapid la aceste câștiguri. După absolvire, a vândut afacerea cu 1.200 de dolari.

Educatie inalta

Următoarea țintă a lui Warren a fost Harvard, dar apoi s-a întâmplat prima greșeală - tânărul antreprenor nu a fost aprobat la instituția de învățământ, invocând faptul că era „prea tânăr”. Această decizie s-a dovedit a fi cea mai bună - tânărul intră la Universitatea Columbia (New York City), unde îl întâlnește pe Benjamin Graham. Un cunoscut comerciant de acțiuni și economist l-a învățat pe tânărul om de afaceri elementele de bază ale investiției.

Amândoi au simțit imediat oameni asemănători unul în celălalt: Buffett chiar îl numește pe Graham al doilea mare om din viața sa (după tatăl său). Iar cartea economistului „Investitor rezonabil” a devenit un ghid desktop în viața eroului nostru. Profesorul strict nu a stat deoparte, dându-i lui Buffett cel mai mare punctaj la materia sa (apropo, singurul de la curs).

Potrivit lui Graham, investiția nu a fost o întâmplare, ci o adevărată știință, care presupunea analiza stării financiare a companiei. Pe baza acestor reguli, Warren și-a dezvoltat propriul concept, care sugera: trebuie să „cumpărați nu acțiunile în sine, ci afacerea din spatele lor”.

Conceptul lui Graham a respins complet regulile de pe Wall Street care predominau la acea vreme, care erau poziționate pe profitul instant. La urma urmei, găsirea unor investiții bune nu a fost atât de ușoară - acest lucru a necesitat răbdare și o analiză amănunțită a bilanţului firmelor. Toate acestea au fost pe placul lui Warren, care avea și o memorie matematică.

Cariera domnului Buffett

După ce a primit o diplomă, Buffett lucrează de câțiva ani în diverse companii. Cu toate acestea, visul de a deține o afacere se dovedește a fi mai puternic. Iar în 1956, antreprenorul, cu sprijinul unui grup de antreprenori (fiecare i-a dat 25.000 de dolari), deschide primul său parteneriat de investiții, Buffett Associates.

El însuși, fiind directorul șef al firmei, a putut să investească doar 100 de dolari. Se știe că capitalul inițial al companiei a fost de 105.000 de dolari, dar eroul nostru l-a transformat rapid în 7 milioane de dolari.

Buffett a făcut următoarele: pentru a învinge creșterea Dow Jones, a pus un program de 10% pe an. Și doi ani mai târziu, investițiile sale au crescut cu 29,5% (DowJones, în comparație, a crescut doar cu 7,4%).

În 1965, o altă achiziție - o participație de control în compania de textile Berkshire Hathaway, cunoscută pentru neprofitabilitatea sa. Dar la acel moment, întreaga industrie textilă a Statelor se afla într-o stare similară.

Eroul nostru reprofilează întreprinderea într-un holding uriaș. Direcția a fost aleasă corect: compania a devenit lider, care controlează astăzi nu mai puțin de patruzeci de companii din diverse sectoare de piață - de la edituri până la producția de mobilă.

Foto 3. Buffett a fost întotdeauna un strateg talentat.
Sursa: seeker401.files.wordpress.com

În 1976, Buffett a fost din nou norocos - norocul este asociat cu adoptarea Legii de asistență socială. Un om de afaceri decide să cumpere cinci companii de asigurări deodată. Această mișcare a ajutat ulterior la creșterea averii sale la 28 de miliarde de dolari.

Achiziționarea companiilor de asigurări se numește mișcarea clasică a eroului nostru, deoarece primele de asigurare sunt întotdeauna plăți în avans, adică fluxul de numerar chiar și în momentele dificile. Acești bani au fost folosiți pentru dezvoltarea în continuare a fondurilor, iar Buffett a căutat alte obiecte, cumpărând acțiuni la alte companii.

În 2007, Berkshire Hathaway a fost desemnată cea mai respectată companie din lume.

Astăzi, Buffett continuă să țină degetul pe puls - este și președintele consiliului de administrație al Berkshire Hathaway. În plus, omul de afaceri deține 31% din acțiuni. Acțiunile companiei sunt recunoscute drept cele mai scumpe din lume și sunt vândute la un preț de 64.000 de euro pe acțiune.

Achizițiile Buffett în noul mileniu

Interesant este că aproximativ 99% din averea lui Warren a câștigat-o după cincizeci de ani. Dar, în ciuda vârstei sale înaintate, astăzi omul de afaceri continuă să fie activ. Acest lucru este dovedit de astfel de achiziții:

• în 2009, calea ferată transcontinentală BNSF Railway a intrat în activele omului de afaceri;
• în 2015, lista a fost completată cu insula Sf. Toma (Marea Egee);
• în 2016, omul de afaceri a cumpărat acțiuni Apple (a cheltuit mai întâi 1 miliard de dolari pe el, apoi a crescut suma cu încă 600.000 de dolari).

Foto 4. Warren Buffett este plin de planuri grandioase, în ciuda vârstei sale.
Sursa: rabotnikitv.com

Scrooge McDuck în carne și oase

Warren recunoaște că investește în organizații care îi plac. Prin urmare, portofoliul său de investiții include McDonald's, American Express, Gillette, Walt Disney și alții.

Foto 5. Prototipul de desene animate al lui Buffett este zgârcitul Scrooge McDuck.
Sursa: news-hunter.pro

Apropo, despre ultima companie: personajul din „DuckTales” Scrooge McDuck nu este doar eroul preferat al miliardarului, ci îi seamănă complet cu zgârcenia sa. La urma urmei, Warren continuă să locuiască în casa pe care a cumpărat-o în 1956 (achiziționată pentru 30.000 de dolari) și nu se grăbește să-și actualizeze mașina veche.

Starea financiară

Până de curând, Buffett a fost a doua persoană cea mai bogată financiar de pe planetă, a doua după creatorul Microsoft. Astăzi, un investitor global important se află pe locul trei (primul este acum ocupat de Jeff Bezos).

Foto 6. Cei mai bogați doi oameni din lume sunt și ei prieteni unul cu celălalt.
Sursa: vestnik.icdc.ru

Starea financiară a eroului nostru în 2018 este de 84 de miliarde de dolari. Este interesant de urmărit schimbările de avere în perioada 2014-2018:

Tab. 1. Datele Forbes privind schimbările în situația financiară a U.E. Buffett pentru perioada 2014-2018

La vârsta de 22 de ani, investitorul necunoscut Warren Buffett s-a căsătorit cu Susan Thompson, împreună au crescut trei copii: Susan Alice, Howard și Peter. Toți cei trei copii au călcat pe urmele părinților lor și sunt implicați activ în activități de caritate. Susan Thompson Buffett a murit de cancer în 2004. La cel de-al doilea Forbes Charity Summit, Warren Buffett a răspuns la câteva întrebări despre educație parentală.

Warren, cum își cresc oamenii foarte bogați copiii, cum își insuflă valorile în ei? Cum s-a întâmplat asta în familia ta?

Warren Buffett: Copiii noștri au crescut în condiții normale. Am trăit toată viața în aceeași casă, pe care am cumpărat-o în 1958. Nu s-au stabilit în case scumpe noi, nu au zburat cu avioane private. Au mers la școală cu autobuzul. Fiecare membru al familiei Buffett din Omaha a mers la școala publică. Copiii au mers la aceeași școală unde a studiat mama lor. Trăiam într-o zonă în care venitul mediu al unui vecin, conform standardelor actuale, era de aproximativ 75.000 de dolari pe an. Prin urmare, ei nu au considerat că suntem diferiți financiar de ceilalți.

Chiar ai încercat să nu-ți schimbi stilul de viață pe măsură ce avuția ta a crescut?

Warren Buffett: Nu, mi-am trăit viața așa cum am considerat de cuviință, iar soția mea a trăit la fel, iar copiii au crescut cu aceeași mentalitate.

Puteam obține orice, dar nu aveam lăcomie sau ceva de genul ăsta. Ne-am bucurat de viață. Iar vecinii nu credeau că facem ceva special. Deși s-au întrebat de ocupația mea, pentru că de vreo șase ani nici nu am avut birou. Anii ăștia am lucrat acasă, chiar în dormitor, și nu am avut secretară sau contabil. Prin urmare, nu exista niciun motiv ca copiii să dezvolte o relație specială cu banii.

Peter, când ai aflat că tatăl tău era pe lista Forbes a celor mai bogați americani, cum te-ai simțit? V-a afectat educația?

Peter Buffett: Atunci a fost momentul în care am aflat câți bani avem ca familie. Fara gluma. Aveam deja 20 de ani, iar eu și mama am vorbit cumva, pentru că nu era unde să merg - iată-l, în acest rating. Am râs despre asta: „Chiar amuzant? Adică știm cine suntem, dar acum toată lumea ne tratează diferit.” Tranziția a fost surprinzătoare, deși nu atât de vizibilă - se pare că nu am trăit într-o lume sau în acele tradiții culturale în care bogăția este etalată. Prietenii noștri au fost la fel de surprinși ca și noi.

Warren Buffett: În acel moment, copiii s-au maturizat și au înțeles cine le sunt prietenii și erau prieteni pentru că le plăcea să comunice, și nu pentru că erau copiii unor părinți bogați sau ceva de genul ăsta.

Warren, poți să ne spui cum ai luat decizia de a renunța la cea mai mare parte a averii tale în scopuri caritabile? Cum ați decis câți bani veți lăsa copiilor și de ce ați decis să aveți încredere în ei pentru a gestiona fondurile?

Warren Buffett: Eu și soția mea am luat această decizie când aveam 20 de ani. Aveam tot ce ți-ai putea dori; I-am spus că vor fi și mai mulți bani, iar ea a râs.

Am înființat o fundație de familie în anii 1960. De asemenea, am ajuns împreună la decizia că putem avea un singur fond de familie mare, dar fiecare dintre cei trei copii ar trebui să aibă propriul fond separat.

Am văzut fonduri în care au apărut o mulțime de probleme pentru că mai multe rude stau în consiliul de administrație și unii simt că interesele lor au fost neglijate și așa mai departe. Aceste lucruri tind să se înrăutățească, iar apoi rudele încep să-și amintească că unul dintre ei a răsucit pisica fratelui său de coadă când acesta avea șase ani ( râde), și știți, acesta nu este sfârșitul chestiunii.

Așa că în urmă cu aproximativ 25 de ani, am pus deoparte o sumă relativ mică pe care ar primi-o fiecare copil. Apoi, la sfârșitul anilor 1990, am înființat trei firme, iar într-un Crăciun le-am dăruit copiilor. Am început cu 10 milioane de dolari fiecare, dar am spus că vor fi mai mulți și le-am ordonat să nu se dea reciproc în judecată. În caritate, nu este întotdeauna clar ce fel de activitate se va justifica. Așa că am intenționat să adăugăm bani pe parcurs, dar să adăugăm în mod egal.

Nu am fost în consiliile de administrație ale acestor trei fonduri. De asemenea, soția era departe de sfaturi. Fondurile au fost date în întregime copiilor. Am mărit suma de câteva ori, iar odată ce am făcut-o pentru ultima dată, de ziua mea am dublat suma care a intrat în fiecare fond. Scrisorile în care le spun copiilor ce să facă sunt pe BerkshireHathaway.com. În ele, am menționat că mă așteptam să eșueze în unele domenii. Dacă nu o fac, atunci fac ceva greșit. De asemenea, am mai scris că sunt mândru de toți cei trei copii și aprob orice alegere pe care o fac cu privire la modul de a face față banilor. Aceasta este o abordare foarte simplă.

Peter, cum a fost pentru tine?

Peter Buffett: Sora mea m-a sunat în martie 2006 și mi-a spus: „Ești departe de fax?” M-am dus la aparat, care a dat un mesaj că tatăl va face toate astea. Nu au existat conversații preliminare. Inițial, am avut un fond foarte mic, iar după 1999 a devenit uriaș. A trecut de la 10 milioane de dolari la aproximativ 120 de milioane de dolari în aproximativ șase ani. Și, desigur, am învățat multe în acest timp.

Ce s-a schimbat în viața ta?

Peter Buffett: Soția mea Jennifer m-a ajutat foarte mult cu fundația pentru că eram serios angajat în cariera mea Forbes). Mai mult, aveam propria mea viață, în care era programată fiecare zi.

Doi ani doar am ascultat. Am vizitat New York și a fost ca un atelier pentru că puteam vorbi cu oricine. E amuzant, știi, când ai un fond de un miliard, glumele tale devin mai amuzante, arăți mai bine, este pur și simplu magic.

Și oamenii sunt de acord să se întâlnească cu tine.

Peter Buffett: Exact. Am respectat timpul și efortul celor din jurul nostru, dar ne-am întâlnit cu toți la rând pentru a învăța multe. Și chiar este neprețuit.

Warren, cât de important este să încurajezi copiii să facă ceea ce vor?

Warren Buffett: Nu le-am dat niciodată instrucțiuni speciale, dar cred că au absorbit valori care au fost semnificative pentru mama lor și pentru mine. Unul dintre punctele principale pentru care îi sunt cel mai recunoscător tatălui meu este aprobarea oricăruia dintre angajamentele mele. Nu a încercat să-și pună în aplicare ideile prin mine. Și am încercat să le transmit copiilor mei.